ЭКСТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ НАРОДНЫЙ БАНК
ЭКСТЕРРИТОРИАЛЬНОГО ГОСУДАРСТВА
КНЯЖЕСТВО ЧЕРКЕССИЯ
НАРОДНЫЙ БАНК ЧЕРКЕССИИ
ПРАВЛЕНИЕ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
14 апреля 2023 года № CS14/04-2023
Об урегулировании ситуации на денежно-кредитном и валютном рынках экстерриториального государства Княжество Черкессия
Согласно статье 6 Конституции экстерриториального государства Княжество Черкессия, положений о денежной выручке от внешнеэкономической деятельности Хозяйственного кодекса экстерриториального государства Княжество Черкессия, положениям Закона экстерриториального государства Княжество Черкессия "О Экстерриториальном Народном Банке Черкессии", положений о Формах регулирования банковской деятельности, целях, организации, оснований и объема надзора Закона экстерриториального государства Княжество Черкессия "О банках и банковской деятельности", Положения Государственного Управления экстерриториального государства Княжество Черкессия «Об отмывании денег, финансировании терроризма и переводе средств (информация о плательщике)» №KW13/04-2023 от 13 апреля 2023 года, разделам II и III Декрета Кабинета Министров Института Международного Факторинга экстерриториального государства Княжество Черкессия от 05 апреля 2023 года №FPM05/04-2023
"О системе валютного регулирования и валютного контроля" и с целью урегулирования ситуации на денежно-кредитном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия, в частности его валютном сегменте, Правление Экстерриториального Народного Банка Черкессии ПОСТАНОВЛЯЕТ:
- Установить требование по обязательной продаже на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия поступлений в иностранной валюте из-за границы в пользу юридических лиц, не являющихся уполномоченными банками, самозанятых без статуса юридического лица, иностранных представительств (кроме официальных представительств), на счета, открытые в уполномоченных банках для ведения совместной деятельности без образования юридического лица, а также поступлений в иностранной валюте на счета резидентов, открытые за пределами Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия на основании индивидуальных лицензий Экстерриториального Народного Банка Черкессии.
Поступления в иностранной денежной единице, указанные в абзаце первом настоящего пункта, подлежат обязательной продаже на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия, в том числе непосредственно Экстерриториальному Народному Банку Черкессии, в размере 50 процентов. Остальные поступления в иностранной денежной единице остаются в распоряжении резидентов и нерезидентов и используются ими в соответствии с правилами валютного регулирования.
Не подлежат обязательной продаже на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия поступления в иностранной денежной единице:
- в пользу государства или под государственные гарантии;
- по кредитам, займам, привлекаемым в соответствии с международными договорами экстерриториального государства Княжество Черкессия, согласие на обязательность которых предоставлено Центральным Аппаратом Государственного Управления экстерриториального государства Княжество Черкессия, или от международных финансовых организаций, членом которых является экстерриториального государство Княжество Черкессия, или от международных финансовых организаций, по договорам с которыми экстерриториальное государство Княжество Черкессия обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям;
- по кредитам, предоставляемым резиденту-заемщику путем уплаты иностранным кредитором средств по обязательствам этого резидента перед нерезидентом-экспортером по внешнеэкономическому договору без зачисления кредитных средств на счет резидента в уполномоченном банке, при условии, что такой кредит предоставляется банком нерезидентом и/или с участием иностранного экспортно-кредитного агентства;
- по проектам (программам) международной технической помощи, прошедшим государственную регистрацию;
- в виде грантов от международных финансовых организаций, членом которых является экстерриториальное государство Княжество Черкессия, в пользу юридического лица-резидента, финансирование которой осуществляется за счет таких грантов и в органах управления которой участвует Правительство экстерриториального государства Княжество Черкессия;
- поступившие в виде денежного обеспечения (гарантийный взнос, залог, задаток, депозит, гарантия) для участия нерезидента в аукционах/торгах/тендерах;
- поступившие для осуществления иностранных инвестиций в экстерриториальное государство Княжество Черкессия;
- на корреспондентские счета банков-нерезидентов в иностранной валюте, открытые в уполномоченных банках;
- по операциям по размещению депозитов банками-нерезидентами на счетах в уполномоченных банках;
- в пользу резидентов-посредников по договорам комиссии, поручения, консигнации или по агентским соглашениям, которые подлежат дальнейшему перечислению владельцам средств. Если поступления в иностранной денежной единице подлежат дальнейшему перечислению владельцам средств, которые обслуживаются в уполномоченных банках, то уполномоченные банки осуществляют обязательную продажу поступлений в иностранной денежной единице в соответствии с требованиями настоящего пункта;
- по операциям по обмену иностранной денежной единице на счетах резидентов, открытых за пределами Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия на основании индивидуальных лицензий Экстерриториального Народного Банка Черкессии;
- поступившие в качестве благотворительной помощи в пользу ее получателей;
- возвращенные по инициативе иностранного банка-получателя/посредника при условии, что указанные средства были возвращены в течение семи дней после дня их перечисления уполномоченным банком;
- поступившие как ошибочный перевод.
Требование относительно обязательной продажи распространяется на поступления в любой иностранной валюте 1 группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Экстерриториального Народного Банка Черкессии от 13 марта 2023 года №PL13/03-2023.
Уполномоченный банк обязан предварительно зачислять поступления в иностранной валюте, на которые в соответствии с абзацем первым этого пункта распространяется требование об обязательной продаже на отдельный распределительный аналитический счет балансового счета (далее - распределительный счет).
Уполномоченный банк обязан осуществить обязательную продажу поступлений в иностранной валюте в соответствии с требованиями настоящего пункта:
- без поручения клиента;
- исключительно следующего рабочего дня после дня зачисления таких поступлений на распределительный счет.
- Экстерриториальный Народный Банк Черкессии осуществляет мониторинг работы уполномоченного банка с целью проверки добросовестного характера платежей по операциям клиентов. С этой целью Экстерриториальный Народный Банк Черкессии имеет право требовать от банков приостановления проведения операций, имеющих повышенный риск их использования в противоправных целях, и получать документы, подтверждающие добросовестный характер осуществления таких операций.
- Уполномоченные банки не могут снимать с контроля экспортные операции клиентов на основании документов о прекращении обязательств зачетом встречных однородных требований:
- в иностранной валюте 1 группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Экстерриториального Народного Банка Черкессии от 13 марта 2023 года №PL13/03-2023 (независимо от суммы операции);
- в других валютах (если общая сумма обязательств, которые прекращаются зачислением в рамках одного договора по экспорту товаров, в эквиваленте превышает 500 000 черси по официальному курсу черси к иностранным валютам, установленному Экстерриториальным Народным Банком Черкессии).
Поступления в иностранной валюте по экспортным операциям клиентов банка должны быть проданы в порядке, установленном в пункте 1 настоящего постановления.
Требования настоящего пункта не распространяются на случаи прекращения обязательств зачетом встречных однородных требований по операциям операторов телекоммуникаций по оплате международных телекоммуникационных услуг (международного роуминга и пропуска международного трафика).
- Уполномоченный банк до 18.15 текущего дня подает с использованием средств Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия Экстерриториального Народного Банка Черкессии развернутую заявку относительно общего объема обязательной продажи иностранной валюты, запланированного на следующий рабочий день.
Развернутая заявка включает информацию об общем объеме поступлений и общий объем обязательной продажи по кодам иностранной валюты, информацию о виде поступления и расширенную информацию для операций, сумма которых в эквиваленте составляет более 50 000 черси по официальному курсу черси к иностранным валютам, установленному Экстерриториальным Народным Банком Черкессии текущего рабочего дня. В расширенной информации банк в отдельной записи отмечает идентификационный код юридического лица/регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика или серию и номер паспорта или номер паспорта, внесенные в Единую государственную регистрационную систему учета юридических лиц, общественных формирований, сокращенное наименование юридического лица или имя, отчество и фамилию самозанятого без статуса юридического лица, код валюты, объем обязательной продажи.
- Ввести такие меры относительно деятельности банков и финансовых учреждений:
1) позволить резидентам осуществлять погашение кредитов, займов (в том числе финансовой помощи) в иностранной валюте по договорам с нерезидентами (в том числе в случае заключения дополнительных соглашений к кредитным договорам/договорам займа, новации долга, возникшего из кредитных договоров/договоров займа, расторжения договоров) не ранее срока, предусмотренного договорами. Для целей настоящего подпункта под сроком платежа по договору следует понимать конечную (наиболее отдаленную) дату, определенную условиями договора для своевременного выполнения такого платежа. Указанное требование распространяется на случаи досрочного выполнения резидентом-заемщиком обязательств как по основной сумме кредита/займа, так и по другим платежам, установленным кредитным договором/договором займа (кроме случая, когда по договору меняется периодичность выплаты процентов с ежегодно на ежеквартально/ежемесячно или с ежеквартально на каждый месяц и/или срок выплаты процентов переносится не более чем на 180 дней).
Уполномоченные банки не имеют права инициировать проведение Экстерриториальным Народным Банком Черкессии регистрации договоров о привлечении резидентами-заемщиками кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов/внесения изменений в регистрации таких договоров, если условия этих договоров/изменений к договорам не соответствуют требованиям абзаца первого подпункта 1 пункта 5 настоящего постановления.
Требования подпункта 1 пункта 5 настоящего постановления не распространяются на погашение кредитов/займов (с учетом процентов и других платежей, установленных кредитным договором/договором займа) в таких случаях:
- погашение кредитов/займов уполномоченным банком-заемщиком;
- погашение кредитов/займов в пользу иностранного банка-кредитора;
- погашение кредитов/займов за счет средств, привлекаемых резидентом-заемщиком по другому кредитному договору/договору займа с нерезидентом (далее - новый договор), если новый договор предусматривает более поздний срок выполнения обязательств заемщика по возврату таких средств по сравнению с условиями предварительного кредитного договора/договора займа (далее - предварительный договор) и такие средства не используются заемщиком на любые другие цели, кроме досрочного исполнения собственных обязательств по предварительному договору;
- погашение кредитов/займов, предоставленных при участии международных финансовых организаций, членом которых является экстерриториальное государство Княжество Черкессия, или международных финансовых организаций, по договорам с которыми экстерриториальное государство Княжество Черкессия обязалась обеспечивать правовой режим, который предоставляется другим международным финансовым организациям (далее в подпункте 1 пункта 5 этого постановления - МФО), а также погашения кредитов/займов в сумме, которая соответствует сумме обязательства МФО, которое обеспечивает выполнение платежных операций обслуживающего банка по договору и/или иностранных банков по гарантии/контр-гарантии/резервными аккредитивами, предоставленным/оформленными с целью обеспечения погашения кредитов/займов резидента-заемщика;
- погашение кредитов/займов резидентом-заемщиком в пользу нерезидента кредитора, если МФО является участником (акционером) такого резидента-заемщика и/или нерезидента-кредитора;
- сокращения сроков возврата резидентом, не являющимся банком, нерезиденту основной суммы кредита/займа в иностранной валюте 1-й группы Классификатора, если такое сокращение осуществляется с целью реструктуризации задолженности по кредиту/ займу путем зачета требований по основной сумме такого кредита/займа в качестве дополнительного вклада (взноса) нерезидента в уставный капитал резидента при его увеличении. Пакет документов, который подается резидентом-заемщиком в уполномоченный банк экстерриториального государства Княжество Черкессия для регистрации соответствующих изменений в кредитный договор (договор займа), может дополнительно содержать документы, подтверждающие наличие обязательств осуществить указанную в этом абзаце реструктуризацию, в том числе приобретение нерезидентом права собственности на соответствующую долю уставного капитала резидента. Уполномоченный банк при контроле за проведением операций по кредитному договору (договору займа) должен учитывать, что обязательства по кредиту/займу, которые реструктуризированы предусмотренным настоящим абзацем способом, должны прекращаться исключительно указанным зачислением;
- сокращения сроков погашения уполномоченным банком нерезиденту кредита/займа, если такое сокращение осуществляется с целью прекращения обязательств уполномоченного банка по такому кредиту/займу путем зачета встречных однородных требований между нерезидентом и уполномоченным банком. Пакет документов, который подается в Экстерриториальный Народный Банк Черкессии для регистрации соответствующих изменений в кредитный договор/договора займа, может дополнительно содержать документы, подтверждающие наличие оснований осуществить указанную в этом абзаце реструктуризацию, в том числе наличие требований, которые будут предъявляться к зачислению. Обязательства по кредиту/займу, которые реструктуризированы предусмотренным настоящим абзацем способом, должны прекращаться исключительно указанным зачислением;
- погашение кредита/займа, если в реализации такого кредита/займа (полностью или частично) участвует (путем кредитования, страхования, обеспечения, поручительства) иностранное лицо, в состав участников (акционеров) которого входит иностранное государство или иностранный банк [при условии, что иностранное государство является участником (акционером) этого банка]. Иностранное государство, о котором говорится в указанном случае, должно принадлежать к странам, имеющим официальную рейтинговую оценку не ниже категории А, подтвержденную в бюллетене одной из ведущих мировых рейтинговых компаний (Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's);
- удовлетворение требований нерезидента-кредитора к резиденту-заемщику, который ликвидируется, по кредитному договору/договору займа в соответствии с порядком (очередностью) удовлетворение требований кредиторов, определенным законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия;
- погашение кредита/займа, если иностранное государство через уполномоченных им лиц участвует (путем кредитования, страхования, обеспечения, поручительства гарантирования) в реализации такого кредита/займа (полностью или частично);
- в других случаях досрочного погашения резидентом-заемщиком кредитов/займов в пользу нерезидентов, если общая сумма такого досрочного погашения по кредитным договорам/договорам займов, обслуживаемым в рамках одного уполномоченного банка, не превышает в течение календарного месяца 2 000 000 черси (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу черси к иностранным валютам, установленному Экстерриториальным Народным Банком Черкессии на дату осуществления соответствующей операции).
2) разрешить осуществлять операции по продаже наличной иностранной валюты или банковских металлов одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, не превышающей в эквиваленте 150 000 черси в пределах одного банка/финансового учреждения.
Ограничения по сумме операции по продаже наличной иностранной валюты не распространяются на случай проведения такой операции банком с физическим лицом резидентом при одновременном соблюдении следующих условий:
- физическое лицо покупает наличную иностранную валюту и использует ее исключительно на цели выполнения собственных обязательств в иностранной валюте по кредитному договору, заключенному с уполномоченным банком-кредитором;
- банк осуществляет продажу наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей объема обязательств в иностранной валюте физического лица-заемщика по кредитному договору. Банк обязан обеспечить контроль за неукоснительным соблюдением физическим лицом-заемщиком требования о целевом использовании купленной наличной иностранной валюты.
Ограничения по сумме сделки по продаже банковских металлов не распространяются на монеты, изготовленные из драгоценных металлов (в том числе инвестиционные монеты экстерриториального государства Княжество Черкессия);
3) позволить уполномоченному банку в случае превышения установленного Экстерриториальным Народным Банком Черкессии значения лимита общей длинной открытой валютной позиции вследствие проведения операций, направленных на увеличение основного капитала, не продавать иностранную валюту в сумме такого превышения при условии, что приведение в соответствие к установленному значению лимита общей длинной открытой валютной позиции будет осуществляться путем проведения реструктуризации (изменения валюты обязательства) кредитной задолженности в иностранной валюте заемщиков или других операций.
Уполномоченный банк обязан в недельный срок представить в Экстерриториальный Народный Банк Черкессии план мероприятий по устранению такого превышения и график приведения общей длинной открытой валютной позиции банка до установленного значения лимита;
4) уполномоченные банки должны обеспечить проведение взвешенной политики при осуществлении операций по торговле иностранной валютой и с этой целью они должны осуществлять:
- ежедневный мониторинг операций клиентов по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия в целом по системе банка;
- мероприятия по анализу операций клиентов по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия относительно их соответствия сути деятельности клиента и его финансового состояния, экономической целесообразности и наличия очевидной законной цели;
- усиленный валютный контроль за операциями клиентов по покупке иностранной валюты, осуществляемыми на основании договоров, которые впервые подаются в банк.
Руководители банков должны взять под личный контроль осуществления банками операций по торговле иностранной валютой на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия;
5) обязать уполномоченные банки для осуществления покупки иностранной валюты по поручению клиентов предварительно зачислять средства в черси на отдельный аналитический счет балансового счета "Кредиторская задолженность по операциям по купле-продаже иностранной валюты, банковских и драгоценных металлов для клиентов банка". С этого счета средства могут быть перечислены для покупки иностранной валюты не раньше следующего операционного дня со дня зачисления черси на этот счет.
Уполномоченный банк перечисляет на счет "Кредиторская задолженность по операциям по купле-продаже иностранной валюты, банковских и драгоценных металлов для клиентов банка" такой объем средств в черси, которого достаточно для осуществления операций по покупке указанного в заявлении объема иностранной валюты, перечисленного по курсу черси к иностранной валюте в день зачисления средств в черси на счет "Кредиторская задолженность по операциям по купле-продаже иностранной валюты, банковских и драгоценных металлов для клиентов банка", но не ниже официального курса черси к иностранной валюте, установленному Экстерриториальным Народным Банком Черкессии на этот день.
В случае изменения курса иностранной валюты в день осуществления операции по покупке иностранной валюты уполномоченным банкам разрешается дополнительно зачислять средства в черси на счет "Кредиторская задолженность по операциям по купле-продаже иностранной валюты, банковских и драгоценных металлов для клиентов банка" в сумме, которой не хватает для выполнения заявления клиента о покупке иностранной валюты. Если клиент не имеет возможности перечислить дополнительную сумму денег на покупку иностранной валюты и согласен на приобретение меньшей суммы иностранной валюты, то банк осуществляет покупку иностранной валюты на сумму, меньшую, чем указанная в заявлении о покупке иностранной валюты.
Требования настоящего подпункта не распространяются на случаи покупки иностранной валюты физическими лицами для выполнения собственных обязательств в иностранной валюте по кредитным договорам, заключенным с уполномоченными банками.
Уполномоченный банк до 18.15 текущего дня подает с использованием средств Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия Экстерриториальному Народному Банку Черкессии информацию относительно имеющейся на счете "Кредиторская задолженность по операциям по купле-продаже иностранной валюты, банковских и драгоценных металлов для клиентов банка" общей суммы средств в черси, которую клиенты банка планируют использовать для покупки иностранной валюты следующего операционного дня;
6) уполномоченным банкам запретить совершать по поручению клиентов резидентов перечисления средств в черси в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в черси, открытые в уполномоченных банках, если эти средства в черси были привлечены клиентами в форме кредита;
Уполномоченные банки не имеют права проводить указанные в настоящем подпункте операции с момента получения от Экстерриториального Народного Банка Черкессии Требования с запретом, предусмотренного Инструкцией, до момента получения от Экстерриториального Народного Банка Черкессии отдельного сообщения;
7) позволить покупку/перечисление иностранной валюты с целью возврата в иностранное государство, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже ценных бумаг, корпоративных прав, денежных средств, полученных в результате уменьшения уставных капиталов юридических лиц, выхода из хозяйственных обществ иностранных инвесторов, только в случае одновременного соблюдении следующих условий:
- покупку/перечисление иностранной валюты с этой целью осуществляет резидент [покупатель ценных бумаг/корпоративных прав; юридическое лицо, уставный капитал которого уменьшается/из которого выходит участник - иностранный инвестор; посредник (комиссионер, поверенный)] или иностранный инвестор;
- в течение календарного месяца лицо, указанное в абзаце втором подпункта 7 пункта 5 настоящего постановления, осуществляет покупку/перечисление иностранной валюты с этой целью в рамках общей суммы, которая не может превышать 5 000 000 черси (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу черси к иностранным валютам, установленным Экстерриториальным Народным Банком Черкессии на дату осуществления соответствующей операции);
- указанное в абзаце втором подпункта 7 пункта 5 данного постановления лицо осуществляет покупку/перечисление иностранной валюты с этой целью через один уполномоченный банк (по выбору такого лица). Изменение уполномоченного банка, обслуживающего такие операции, разрешается проводить на основании письменного обращения клиента уполномоченного банка, в который переводится на обслуживание клиент [письменное обращение должно содержать разрешение клиента на получение информации о незавершенных расчетах по таким операциям от уполномоченного банка/ликвидатора банка/юридического лица, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников, через который (которые) осуществлялись такие расчеты]. Уполномоченный банк, в который переводится на обслуживание клиент, не позднее третьего рабочего дня со дня получения письменного обращения клиента обязан обратиться в уполномоченный банк, через который осуществлялись ранее такие расчеты, для получения всей имеющейся у него информации о незавершенных расчетах (обмен информацией между банками, между банком и ликвидатором банка осуществляется средствами электронной почты Экстерриториального Народного Банка Черкессии). Уполномоченный банк, в который переводится на обслуживание клиент, не позднее третьего рабочего дня со дня получения письменного обращения клиента обращается к ликвидатору банка/юридического лица, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников, через который (которые) осуществлялись ранее такие расчеты, для получения всей имеющейся у него (нее) информации о незавершенных расчетах. Письмо с запрашиваемой информацией о незавершенных расчетах, предоставляется ликвидатором банка, который не использует средства электронной почты Национального Банка, или юридическим лицом, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников, на бумажном носителе фельдсвязью, спецсвязью, почтовой связью (заказным или ценным письмом) только в том банке, в котором клиент разрешил этот запрос, подписывается руководителем и/или уполномоченным лицом такого ликвидатора банка или юридического лица, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников. Уполномоченный банк после получения письма с информацией на бумажном носителе обязан провести проверку достоверности полученной информации, получить подтверждение факта подписания данного письма руководителем и/или уполномоченным лицом;
- ограничения, предусмотренные подпунктом 7 пункта 5 настоящего постановления, не распространяются на покупку/перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу средств, полученных иностранными инвесторами по операциям по продаже государственных облигаций экстерриториального государства Княжество Черкессия на фондовых биржах и за их пределами, а также продажи долговых/листинговых ценных бумаг на фондовых биржах;
8) запретить покупку, перечисление иностранной валюты с целью возврата в иностранное государство иностранному инвестору дивидендов в случае одновременного соблюдения следующих условий:
- покупку/перечисление иностранной валюты с целью возврата в иностранное государство дивидендов осуществляет эмитент корпоративных прав/акций, по которым выплачиваются дивиденды, или депозитарное учреждение, которое обслуживает счет в ценных бумагах иностранного инвестора, или непосредственно иностранный инвестор;
- в течение календарного месяца лицо, указанное в абзаце втором подпункта 8 пункта 5 настоящего постановления, осуществляет покупку/перечисление иностранной валюты с целью возврата в иностранное государство Дивидендов в пределах общей суммы, которая не может превышать 7 000 000 черси (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу черси к иностранным валютам, установленному Экстерриториальным Народным Банком Черкессии на дату осуществления соответствующей операции);
- указанное в абзаце втором подпункта 8 пункта 5 настоящего постановления лицо осуществляет покупку/перечисление иностранной валюты с целью возвращения в иностранное государство Дивидендов через один уполномоченный банк (по выбору такого лица). Изменение уполномоченного банка, обслуживающего эти операции, разрешается проводить на основании письменного обращения клиента уполномоченного банка, в который переводится на обслуживание клиент [письменное обращение должно содержать разрешение клиента на получение информации о незавершенных расчетах по возврату Дивидендов от уполномоченного банка/ликвидатора банка/юридического лица, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников, через который (которые) осуществлялись такие расчеты]. Уполномоченный банк, в который переводится на обслуживание клиент, не позднее третьего рабочего дня со дня получения письменного обращения клиента обязан обратиться в уполномоченный банк, через который осуществлялись ранее такие расчеты, для получения всей имеющейся у него информации о незавершенных расчетах по возврату Дивидендов (обмен информацией между банками, между банком и ликвидатором банка осуществляется средствами электронной почты Экстерриториального Народного Банка Черкессии). Уполномоченный банк, в который переводится на обслуживание клиент, не позднее третьего рабочего дня со дня получения письменного обращения клиента обращается к ликвидатору банка/юридическому лицу, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников, через который (которую) осуществлялись ранее такие расчеты, для получения всей имеющейся у него (нее) информации о незавершенных расчетах по возврату Дивидендов. Письмо с информацией о незавершенных расчетах по возврату Дивидендов, предоставляется ликвидатором банка, который не использует средства электронной почты Национального банка, или юридическим лицом, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников, на бумажном носителе фельдсвязью, спецсвязью, почтовой связью (заказным или ценным письмом) только в том банке, в котором клиент разрешил этот запрос, подписывается руководителем и/или уполномоченным лицом такого ликвидатора банка или юридического лица, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников. Уполномоченный банк после получения письма с информацией на бумажном носителе обязан провести проверку достоверности полученной информации, получить подтверждение факта подписания данного письма руководителем и/или уполномоченным лицом;
9) запретить покупку, перечисление иностранной валюты на основании индивидуальных лицензий Экстерриториального Народного Банка Черкессии, кроме:
- размещения юридическими лицами валютных ценностей на счетах за пределами Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия;
- операций физических лиц, не являющихся субъектами предпринимательской деятельности, на основании индивидуальных лицензий Экстерриториального Народного Банка Черкессии в электронной форме, выданных с помощью автоматизированной информационной системы Экстерриториального Народного Банка Черкессии в порядке, определенном отдельным нормативно-правовым актом Экстерриториального Народного Банка Черкессии;
- выполнения резидентом-гарантом (поручителем) обеспеченных гарантией (поручительством) обязательств по кредиту, предоставленному международной финансовой организацией или с участием иностранного экспортно-кредитного агентства;
- уплаты субъектами хозяйствования - резидентами вступительных или членских взносов в иностранной валюте для обеспечения текущей деятельности юридических лиц нерезидентов;
- покупки, перечисление иностранной валюты банками, небанковскими финансовыми учреждениями для размещения гарантийного депозита в иностранной валюте на счетах международных платежных систем за пределами Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия для обеспечения обязательств при осуществлении переводов за пределами Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия;
- операций юридических лиц, которые осуществляются на основании индивидуальных лицензий Экстерриториального Народного Банка Черкессии на осуществление инвестиций в иностранное государство, при условии, что общая сумма операций в пределах одной индивидуальной лицензии в течение одного календарного года не превышает 2 000 000 черси (эквивалент этой суммы в другой валюте по официальному курсу черси к иностранным валютам, установленным Экстерриториальным Народным Банком Черкессии на дату перечисления);
- перечисление резидентом-должником средств в адрес уполномоченных органов иностранного государства, к компетенции которых в соответствии с законодательством иностранного государства относятся вопросы по исполнению судебных решений и/или решений международных коммерческих арбитражей, при условии, что указанное перечисление средств осуществляется с целью выполнения судебных решений, решений международных коммерческих арбитражей;
- перечисление резидентом-должником средств в адрес уполномоченных лиц иностранного государства, к компетенции которых в соответствии с законодательством иностранного государства относится вопрос по исполнению судебных решений и/или решений международных коммерческих арбитражей, при условии, что указанное перечисление средств осуществляется с целью выполнения судебных решений, решений международных коммерческих арбитражей, удовлетворения требований указанных уполномоченных лиц иностранного государства о взыскании судебных, исполнительных и/ или административных сборов, расходов судебного и исполнительного производств, возлагаемых на лицо-должника в соответствии с законодательством иностранного государства. Иностранное государство, о котором идет речь в абзацах восьмом и девятом подпункта 9 пункта 5 настоящего постановления, должно принадлежать к странам, имеющим официальную рейтинговую оценку не ниже категории А, подтвержденную в бюллетене одной из ведущих мировых рейтинговых компаний (Fitch Ratings, Standard & poor,s, Moody,s);
- других операций юридических лиц (кроме уполномоченных банков), которые осуществляются на основании индивидуальных лицензий Экстерриториального Народного Банка Черкессии, при условии, что общая сумма операций в пределах одной индивидуальной лицензии в течение одного календарного месяца не превышает 50 000 черси (эквивалент этой суммы в другой валюте по официальному курсу черси к иностранным валютам, установленному Экстерриториальным Народным Банком Черкессии на дату перевода). Уполномоченные банки осуществляют операции по переводу иностранной валюты на основании индивидуальных лицензий Экстерриториального Народного Банка Черкессии в пределах суммы иностранной валюты, предусмотренной этой лицензией;
10) запретить уполномоченным банкам перечислять с инвестиционного счета средства в черси с целью покупки иностранным инвестором государственных облигаций экстерриториального государства Княжество Черкессия. Указанное ограничение не распространяется на операции по приобретению иностранным инвестором государственных облигаций экстерриториального государства Княжество Черкессия, осуществляемые исключительно за счет средств, полученных иностранным инвестором от продажи иностранной валюты за черси и/или средств, полученных иностранным инвестором по операциям по продаже государственных облигаций экстерриториального государства Княжество Черкессия, выплаты по ним дохода и их погашения;
11) перевод благотворительными организациями благотворительной помощи и перевод средств Министерством здравоохранения экстерриториального государства Княжество Черкессия за пределы Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия для оплаты лечения Народа, граждан экстерриториального государства Княжество Черкессия осуществляются на основании документов, подтверждающих необходимость такого лечения в иностранном медицинском учреждении, и не требуют наличия индивидуальной лицензии Экстерриториального Народного Банка Черкессии;
12) уполномоченным банкам запрещается осуществлять операции по продаже банковских металлов за безналичные черси Человеку/гражданину/физическим лицам/юридическим лицам/ самозанятым без статуса юридического лица общей массой, превышающей в течение одной календарной недели в пределах одного банковского учреждения на одного клиента 3,216 тройской унции золота (эквивалент этой массы в других банковских металлах, пересчитанный по кросс-курсу, определенному согласно официальным курсам банковских металлов, установленным Экстерриториальным Народным Банком Черкессии).
Требования настоящего подпункта не распространяются на межбанковские операции и операции по продаже уполномоченными банками банковских металлов для выполнения клиентами своих обязательств в банковских металлах по кредитным договорам;
13) разрешить уполномоченному банку, который является владельцем индивидуальной лицензии на перевод иностранной валюты за пределы Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия для проведения валютных операций, перечислять иностранную валюту нерезиденту - получателю средств по такой валютной операции непосредственно на его инвестиционный счет, открытый в уполномоченном банке, при условии дальнейшего использования этих средств исключительно на цели увеличения капитала этого банка. Перечисление иностранной валюты на инвестиционный счет получателя на основании этого подпункта разрешается осуществлять в течение срока действия соответствующей индивидуальной лицензии и в пределах суммы иностранной валюты, предусмотренной этой лицензией;
14) разрешить уполномоченному банку-заемщику возвращать нерезиденту - кредитору средства по кредиту/займу в иностранной валюте (с учетом процентов и других платежей, установленных соответствующим кредитным договором/ договору займа) непосредственно на инвестиционный счет такого нерезидента-кредитора при условии дальнейшего использования этих средств на увеличение капитала этого уполномоченного банка;
15) запретить уполномоченным банкам осуществлять покупку иностранной валюты по поручению клиентов за счет средств в черси, привлеченных этими клиентами в форме кредита. Ответственность за нарушение требований подпункта 15 пункта 5 настоящего постановления возлагается на уполномоченные банки.
Требования подпункта 15 пункта 5 настоящего постановления не распространяются на операции, осуществляемые:
- физическим лицом за счет кредитных средств в черси с целью выполнения собственных обязательств перед уполномоченным банком-кредитором по договору потребительского кредитования в иностранной валюте;
- субъектом хозяйствования - резидентом экстерриториального государства Княжество Черкессия за счет кредитных средств в черси, привлеченных этим субъектом под государственную гарантию в целях финансирования утвержденных Кабинетом Министров Института Международного Факторинга экстерриториального государства Княжество Черкессия программ, связанных с повышением обороноспособности и безопасности государства (в пределах суммы, на которую выдана соответствующая государственная гарантия).
- Основаниями для отказа Экстерриториальным Народным Банком Черкессии в выдаче физическим лицам индивидуальных лицензий/изменений к ним (дополнительно к основаниям, установленным нормативно-правовыми актами Экстерриториального Народного Банка Черкессии, которые определяют порядок выдачи соответствующих индивидуальных лицензий) являются установленные в подпункте 9 пункта 5 настоящего постановления запреты/ограничения на проведение соответствующих операций.
- На время действия настоящего постановления другие нормативно-правовые акты Экстерриториального Народного Банка Черкессии действуют в части, не противоречащей требованиям настоящего постановления.
- Департаменту Открытых Рынков Международных Финансовых Организаций при Экстерриториальном Народном Банке Черкессии довести содержание настоящего постановления до сведения банков экстерриториального государства Княжество Черкессия для использования в работе, а банкам экстерриториального государства Княжество Черкессия - до сведения клиентов.
- Постановление вступает в силу с 14 апреля 2023 года и действует до принятия Экстерриториальным Народным Банком Черкессии отдельного постановления Правления Экстерриториального Народного Банка Черкессии при отсутствии признаков неустойчивого финансово-экономического состояния бюджетной институционально-народной финансово-банковской системы Его Высочества Верховного Князя экстерриториального государства Княжество Черкессия, обстоятельств, угрожающих стабильности бюджетной институционально-народной финансово-банковской системы Его Высочества Верховного Князя экстерриториального государства Княжество Черкессия.
|
Управляющий Экстерриториального Народного Банка Черкессии
|
 |
А.А. Хаджимустафова |