ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКАМИ ОПЕРАЦИЙ ПО АККРЕДИТИВАМ

УТВЕРЖДЕНО

Постановление Правления

Экстерриториального Народного Банка Черкессии

16 мая 2023 г. № US16/05-2023

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

в Министерстве юстиции

Княжества Черкессия 16.05.2023 г.

Регистрационный N 17/05-23В

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКАМИ ОПЕРАЦИЙ ПО АККРЕДИТИВАМ

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Данное положение разработано в соответствии с законами экстерриториального государства Княжество Черкессия "О Экстерриториальном Народном Банке Черкессии", "О банках и банковской деятельности", "О внешнеэкономической деятельности", декрета Кабинета Министров Института Международного Факторинга экстерриториального государства Княжество Черкессия от 05 апреля 2023 года №FPM05/04-2023 "о системе валютного регулирования и валютного контроля", других законодательных актов экстерриториального государства Княжество Черкессия и нормативно-правовых актов Экстерриториального Народного Банка Черкессии.

Настоящее положение устанавливает общие правила по открытию, авизованию, сопровождению, выполнению и закрытию документарных аккредитивов (далее - аккредитивы) и резервных аккредитивов, осуществляющих банки для любых физических или юридических лиц, представительств юридических лиц-нерезидентов (далее - лица) во время их расчетов в национальной и иностранной валюте или для обеспечения выполнения их обязательств по договорам, оформленным в соответствии с требованиями законодательства экстерриториального государства Княжество Черкессия или по документам, имеющим силу договора (далее - контракт) и/или для собственных нужд.

Банки и лица, участвующие в осуществлении операций по аккредитивам, при осуществлении расчетов по контракту используют все аккредитивы, предусмотренные действующими унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов, или другими международными документами, разработанными Международной Торговой Палатой (далее-МТП), которые регулируют вопросы проведения расчетов по аккредитивам, утвержденным МТП (далее - УПДА или другие международные документы, утвержденные МТП), с учетом международной стандартной банковской практики и особенностей, определенных этим положением, и не противоречат законодательству экстерриториального государства Княжество Черкессия.

Термины в этом положении употребляются в таком значении:

авизование – официальное уведомление об открытии, изменении, аннулировании аккредитива, или осуществление трансфера аккредитива, направленное банком в электронной или бумажной форме;
авизующий банк – банк, который по просьбе банка-эмитента или другого банка осуществляет авизование бенефициару или поручает другому авизующему банку осуществить авизование бенефициару или другому авизующему банку;
аккредитив – денежное обязательство банка-эмитента выполнить обязательство против надлежащего представления;
Банк бенефициара – банк, обслуживающий бенефициара по аккредитиву;
Банк-эмитент – банк, который по поручению приказодателя аккредитива или от собственного имени открывает аккредитив в пользу бенефициара;
банковский день – рабочий день Банка в том месте, в котором должно выполняться действие, предусмотренное УПДА или другими международными документами, утвержденными МТП;
безотзывный аккредитив – аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован без согласия банка-эмитента, подтверждающего банка (если он есть) и бенефициара;
бенефициар – лицо, в пользу которого открывается аккредитив;
отзывной аккредитив – аккредитив, который может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом без предварительного уведомления бенефициара;
выполнить обязательство означает: - оплатить по предъявлению документов, если аккредитив выполняется путем платежа по предъявлению документов; - или взять обязательство уплатить с отсрочкой и уплатить с наступлением срока платежа, если аккредитив выполняется путем платежа с отсрочкой; - или акцептовать переводной вексель (тратту), выданный бенефициаром, и уплатить с наступлением срока, если аккредитив выполняется путем акцепта;
исполняющий банк – банк, в котором аккредитив предусматривает исполнение, или любой банк, если аккредитив предусматривает исполнение в каком-либо банке;
контракт – сделка, заключенная между приказодателем аккредитива и бенефициаром, расчеты, по которому осуществляются в форме документарного аккредитива или выполнение обязательств, по которому обеспечивается резервным аккредитивом;
приказодатель аккредитива – лицо, по поручению которого в банке-эмитенте открывается аккредитив;
надлежащее представление – представление документов, соответствующих условиям аккредитива, международным документам, утвержденным МТП и которым подчинен аккредитив, и Международной стандартной банковской практике;
негоциация – покупка и/или учет негоциирующим банком переводных векселей (тратт) и/ или документов, составляющих надлежащее представление, предусмотренных условиями аккредитива, путем предоставления аванса или согласия предоставить аванс бенефициару не позднее банковского дня, в который негоциирующий банк получает возмещение;
негоциирующий банк – банк, которому банк-эмитент предоставил полномочия осуществить негоциацию;
подтверждение – четко определенное обязательство подтверждающего банка, в дополнение к обязательству банка-эмитента, выполнить обязательство или осуществить негоциацию по надлежащему представлению документов;
подтверждающий банк – банк, который добавляет свое подтверждение к аккредитиву по доверенности или по просьбе банка-эмитента;
рамбурсное требование - уведомление к рамбурсирующему банку с требованием осуществить платеж исполняющему (подтверждающему) или другому банку согласно предоставленным платежным инструкциям;
рамбурсное обязательство – самостоятельное безотзывное обязательство рамбурсирующего банка, предоставленное им на основании полномочий или по просьбе банка-эмитента исполняющему (подтверждающему) банку, указанному в рамбурсных полномочиях, оплатить рамбурсное требование, выставленное исполняющим (подтверждающим) банком при условии его соответствия положениям рамбурсного обязательства, или акцептовать и оплатить переводной вексель (тратту), выставленный на рамбурсирующий банк;
рамбурсные полномочия – инструкции и/или полномочия, отделенные от аккредитива, предоставленные банком-эмитентом рамбурсирующему банку осуществить возмещение по аккредитиву банка, который предоставил рамбурсное требование, или по требованию банка-эмитента акцептовать и оплатить переводной вексель (тратту), выставленный на рамбурсирующий банк;
рамбурсирующий банк – банк, которому банк-эмитент предоставил полномочия обеспечить возмещение по аккредитиву подтверждающему (исполняющему) банку или другому банку в соответствии с предоставленными платежными инструкциями;
резервный аккредитив – это безотзывное независимое обязательство банка-эмитента, предоставленное бенефициару по просьбе приказодателя аккредитива или по поручению другого банка, или от собственного имени уплатить средства за приказодателя аккредитива (принципала) или за себя, или акцептовать и уплатить выставленные бенефициаром переводные векселя (тратты), или уполномочить другой банк провести такой платеж, или акцептовать и уплатить переводные векселя (тратты), или предоставить полномочия другому банку осуществить негоциацию в случае получения требования платежа вместе с другими документами (если предоставление таких документов было предусмотрено условиями резервного аккредитива). Резервный аккредитив является формой обеспечения выполнения обязательств и по своей сути является гарантией;
трансфер аккредитива – передача права использования аккредитива другому бенефициару (второй бенефициар) по просьбе первого бенефициара;
трансферабельный (переводной) аккредитив – аккредитив, право использования которого может быть полностью или частично передана второму бенефициару или нескольким вторым бенефициарам по просьбе первого бенефициара. Трансферабельный аккредитив – аккредитив, в котором прямо указано, что он является трансферабельным;
трансферирующий (переводящий) банк - исполняющий банк, осуществляющий трансфер аккредитива, или, если аккредитив выполняется в любом банке, банк, непосредственно уполномоченный банком-эмитентом осуществить трансфер и осуществляющий трансфер аккредитива. Трансферирующим банком может быть банк-эмитент.

Другие термины употребляются в значениях, определенных законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия.

Платеж по аккредитиву осуществляется в безналичной форме путем перевода средств в соответствии с условиями аккредитива.

Аккредитив является соглашением, отделенным от контракта, на котором он основан.

Банки, участвующие в осуществлении операций по аккредитивам, никоим образом не связаны или не несут обязательств по такому контракту, даже если любая ссылка любого характера на него включена в условия аккредитива. Обязанность банка выполнить обязательство, осуществить негоциацию или выполнить любое другое обязательство по аккредитиву, не зависит от требований или возражений приказодателя аккредитива, которые являются следствием его отношений с банком-эмитентом или бенефициаром.

Договорные отношения, которые есть между банками, участвующими в осуществлении операций по аккредитивам, или между приказодателем аккредитива и банком-эмитентом не распространяются на бенефициара.

При осуществлении операций по аккредитивам все стороны имеют дело только с документами (против которых будет осуществляться платеж), а не с товарами, услугами или работами, которых могут касаться такие документы.

Документы, оформление которых предусмотрено требованиями настоящего Положения для осуществления операций по аккредитивам и резервным аккредитивам создаются в электронном или бумажном виде и подаются в том виде, в котором они были созданы.

Бумажные копии документов, использование которых предусмотрено требованиями настоящего Положения для осуществления операций по аккредитивам, удостоверяются в установленном законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия порядке.

Участники операций по аккредитивам обмениваются электронными документами или с помощью международной межбанковской системы с использованием международных стандартов или определяют порядок обмена и заверения этих документов на договорных началах с учетом требований законодательства экстерриториального государства Княжество Черкессия.

Банк-эмитент / банк бенефициара оставляет копии документов, предоставляемых приказодателем аккредитива / бенефициаром, на хранении по сформированному ими делу по аккредитиву.
Дело, формируемое банком-эмитентом, дело, формируемое авизующим и/или исполняющим банком, банком бенефициара, журнал регистрации открытых / полученных аккредитивов / резервных аккредитивов могут вестись банком в бумажном или электронном виде.
Сумма аккредитива определяется банками по сумме, указанной в аккредитиве с учетом положительного отклонения по сумме, если такое отклонение предусмотрено условиями аккредитива.
Использование аккредитивов для целей проведения валютных операций осуществляется с соблюдением норм валютного законодательства экстерриториального государства Княжество Черкессия.

Резидент осуществляет оплату комиссионного вознаграждения иностранному банку и возмещение ему расходов, касающихся обслуживания аккредитива этим иностранным банком, в национальной денежной валюте или иностранной валюте.

Резидент осуществляет оплату комиссионного вознаграждения банку-резиденту и возмещение ему расходов, касающихся обслуживания аккредитива этим банком-резидентом, исключительно в национальной валюте.

II. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ БАНКОМ АККРЕДИТИВА И ЕГО СОПРОВОЖДЕНИЯ

Приказодатель аккредитива для открытия аккредитива подает в банк (далее - банк-эмитент) заявление об открытии документарного аккредитива (далее - заявление об открытии аккредитива) в произвольной форме с указанием всех обязательных реквизитов, определенных в пункте 14 раздела II настоящего Положения.
Заявление об открытии аккредитива заполняется языком аккредитива.
Заявление об открытии аккредитива обязательно содержит следующие реквизиты:

название документа-заявление об открытии документарного аккредитива;
подтверждение аккредитива - отмечается, что аккредитив подтверждённый / неподтвержденный / возможность добавления подтверждения;
дату заявления об открытии аккредитива (число - цифрами, месяц - цифрами или словом, год - цифрами). Дата открытия аккредитива (дата отправки уведомления в банк) и дата, указанная в заявлении об открытии аккредитива, могут не совпадать;
срок действия аккредитива (количество дней с даты открытия аккредитива) или срок окончания действия аккредитива (дата) и место окончания срока действия аккредитива (название страны и/или название города, и/или наименование банка);
наименование приказодателя аккредитива, его местонахождение, код согласно ЕГРСУ предприятий и организаций экстерриториального государства Княжество Черкессия (далее-ЕГРСУПО) или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика при наличии (для резидентов экстерриториального государства Княжество Черкессия);
наименование бенефициара, его местонахождение, код по ЕГРСУПО или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика при наличии (для резидентов экстерриториального государства Княжество Черкессия) и номер счета (указывается при необходимости);
наименование банка бенефициара и/или авизирующего банка, и/или исполняющего банка, его (их) местонахождение, банковский идентификационный код;
сумму и название валюты аккредитива. Название иностранной валюты указывается буквенным или цифровым кодом иностранной валюты в соответствии с Классификатором иностранных валют и банковских металлов, утвержденным постановлением Правления Экстерриториального Народного Банка Черкессии от 13 марта 2023 года № PL13/03-2023 (далее-классификатор);
описание товара (работ, услуг), которое не противоречит описанию, указанному в контракте;
номер и дату контракта;
перечень документов – название документов, против которых будет осуществляться платеж по аккредитиву, и количество их оригиналов и / или копий;
способ исполнения аккредитива – путем платежа по предъявлению или путем платежа с отсрочкой, или путем акцепта, или путем негоциации, или другое (любая комбинация указанных способов исполнения);
комиссионные вознаграждения и возмещение расходов – отмечается, за чей счет подлежат уплате комиссионные вознаграждения и возмещение расходов банков;
ссылка на УПДА, которым подчинен аккредитив, или другие международные документы, утвержденные МТП, действующие на дату открытия аккредитива;
подписи ответственных лиц приказодателя аккредитива.

Приказодатель аккредитива в заявлении об открытии аккредитива имеет право указывать, что он поручает:
1. банку-эмитенту удержать комиссионное вознаграждение и возмещение расходов, принадлежащих банку-эмитенту и другим банкам, которые будут участвовать в обслуживании аккредитива, с его счета;
2. банку-эмитенту списать средства в иностранной или национальной валюте с текущего счета (указывается номер счета) для резервирования денежного обеспечения по аккредитиву;
3. банку-эмитенту, в котором открыт счет, открыть аккредитив в соответствии с заключенным между банком-эмитентом и приказодателем аккредитива кредитного договора и/или договора об открытии аккредитива, и/или другого договора (при наличии).

Заявление об открытии аккредитива может также содержать дополнительные реквизиты, которые банк-эмитент определяет самостоятельно.

Приказодатель аккредитива вместе с заявлением об открытии аккредитива подает в банк-эмитент копию/экземпляр контракта.
Ответственный работник банка-эмитента проверяет правильность заполнения реквизитов заявления об открытии аккредитива и их соответствие следующим реквизитам контракта: приказодатель аккредитива, бенефициар, валюта и сумма (если указаны в контракте), описание товара (работ, услуг), перечень документов (допускается указание в заявлении дополнительных документов и/или большего количества экземпляров документов). Такие реквизиты, как описание товара (работ, услуг), условия поставки и перечень документов могут указываться иначе чем в контракте, однако не должны противоречить аналогичной информации в контракте. Ответственный работник банка-эмитента возвращает без исполнения заявление об открытии аккредитива, которое не соответствует вышеупомянутым реквизитам контракта, с указанием причины возврата.
Банк-эмитент открывает аккредитив при условии, что он обеспечен средствами приказодателя аккредитива, которые бронируются на отдельном счете в банке-эмитенте (покрытый аккредитив). В случае открытия непокрытого аккредитива банк-эмитент гарантирует оплату по аккредитиву при условии предоставления ему надлежащего обеспечения или без какого-либо обеспечения (непокрытый аккредитив), в том числе, если временно нет средств на счете приказодателя аккредитива. Решение об открытии аккредитива принимается банком-эмитентом в соответствии с его внутренними положениями.
Банк-эмитент имеет право увеличить сумму денежного обеспечения аккредитива (в случае возможных рисков от изменения курсов иностранных валют), если иностранная валюта денежного обеспечения аккредитива отличается от иностранной валюты, в которой открывается аккредитив, и если это предусмотрено в заявлении об открытии аккредитива и/или в договоре банковского счета, и/или других договорах, заключенных между приказодателем аккредитива и банком-эмитентом.
Приказодатель аккредитива имеет право предусмотреть право банка-эмитента списать с текущего счета приказодателя аккредитива дополнительную сумму средств в национальной валюте для осуществления операции по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия в случае снижения официального курса черси к иностранным валютам в заявлении об открытии аккредитива с целью обеспечения покрытия по аккредитиву в полном объеме, если при открытии аккредитива в иностранной валюте средства денежного обеспечения предоставлены в национальной валюте.
Банк-эмитент согласовывает с приказодателем аккредитива вопросы об изменении исполняющего и/или подтверждающего, и/или авизующего банка, если исходя из интересов банка-эмитента исполняющий и/или подтверждающий, и / или авизующий банк должны быть другими банками, чем те, что указаны в заявлении об открытии аккредитива. В этом случае внесение изменений в заявление об открытии аккредитива не является обязательным, однако банк-эмитент должен обязательно согласовать с приказодателем аккредитива смену исполняющего и/или подтверждающего, и/или авизующего банка.
Банк-эмитент после проверки правильности заполнения заявления об открытии аккредитива, выполнения всех условий, при которых открывается аккредитив и которые предусмотрены договором об открытии аккредитива и/или кредитным договором, и/или другим договором (если таковой заключен) направляет уведомление об открытии аккредитива по реквизитам, указанным в заявлении об открытии аккредитива, с учетом требований пункта 21 раздела II настоящего Положения.

Аккредитив открыт с даты отправки уведомления о его открытии. Аккредитив действует с даты его открытия, кроме случаев, если текст аккредитива содержит отдельное условие относительно даты или события, после которого открытый аккредитив вступит в силу.

Ответственный работник банка-эмитента вносит информацию по операции по аккредитиву в журнал регистрации открытых аккредитивов в день открытия аккредитива.

В журнале регистрации открытых аккредитивов указываются:

номер регистрации (порядковый номер) аккредитива;
наименование приказодателя аккредитива;
дата открытия аккредитива;
дата окончания срока действия аккредитива;
сумма и валюта [название или код иностранной валюты (цифровой или буквенный) указывается в соответствии с Классификатором].

При необходимости в журнале регистрации открытых аккредитивов может предусматриваться другая информация.

Заявление об открытии аккредитива сохраняется в деле, формируемом банком-эмитентом (далее - дело по открытому аккредитиву).
Банк-эмитент формирует в дело по открытому аккредитиву все документы, полученные по каждому открытому аккредитиву. Дело по открытому аккредитиву содержит:
1. заявление об открытии аккредитива;
2. копию / экземпляр контракта;
3. письма, уведомления и другие документы банков, приказодателя аккредитива и бенефициара;
4. копии писем, сообщений и других документов, присланных на адрес банков, приказодателя аккредитива и / или бенефициара;
5. другую документацию и корреспонденцию относительно аккредитива (по выбору банка-эмитента).
Банк-эмитент в случае получения отказа от банка, который по условиям аккредитива является авизующим банком или подтверждающим банком и по каким-либо причинам отказывается авизовать и/или подтвердить аккредитив и информирует об этом банк-эмитент, сообщает приказодателя аккредитива об этом отказе в течение двух банковских дней с даты его получения. Такой отказ не приводит к потере силы открытого аккредитива.
Банк-эмитент согласовывает с приказодателем аккредитива осуществление платежа по аккредитиву против документов, в которых выявлены разногласия, если банк-эмитент получил от исполняющего и/или подтверждающего банка уведомление о том, что в документах, поданных бенефициаром исполняющему банку, обнаружены разногласия.
Банк-эмитент руководствуется требованиями пунктов 42-45 раздела II настоящего Положения, если после получения и проверки документов по аккредитиву определил, что представление документов не является надлежащим.
Приказодатель аккредитива в случае возникновения необходимости внесения изменений в условия аккредитива подает/направляет в банк-эмитент письмо-заявление о внесении изменений в действующий аккредитив, а также при необходимости копию/экземпляр соответствующих изменений в контракт или другие документы, свидетельствующие о согласии сторон контракта на внесение этих изменений. Если изменения в аккредитив касаются сторон, перечня документов, суммы и срока действия / срока окончания действия аккредитива и/или наименования товара (услуг, работ) и изменяющиеся данные были указаны в контракте на момент открытия аккредитива, то приказодатель аккредитива вместе с письмом-заявлением подает/направляет в банк-эмитент копию/экземпляр соответствующих изменений в контракт. Письмо-заявление составляется в произвольной форме.
Банк-эмитент проверяет предложенные изменения к условиям аккредитива на соответствие требованиям УПДА или другим международным документам, утвержденным МТП, которым был подчинен аккредитив, и на то, что нет противоречий условиям контракта, а также законодательству экстерриториального государства Княжество Черкессия.
Банк-эмитент после проверки правильности заполнения письма-заявления о внесении изменений в условия аккредитива, наличия и достаточности обеспечения направляет уведомление об изменениях в авизующий и/или подтверждающий, и/или исполняющий банк, и/или другие банки, или непосредственно бенефициару.
Банк-эмитент должен выполнить обязательства по любым изменениям в условиях аккредитива с момента, когда он направляет такие изменения. Подтверждающий банк имеет право добавить свое подтверждение к изменениям и должен выполнить обязательства с момента авизования этих изменений с указанием соответствующей информации о предоставлении подтверждения к изменениям. Подтверждающий банк имеет право авизовать изменения без распространения своего подтверждения на эти изменения. В этом случае он должен уведомить об этом банк-эмитент и бенефициара при авизовании бенефициару изменений к условиям аккредитива.

Предыдущая редакция и условия аккредитива остаются в силе для бенефициара до момента его уведомления банка, который авизовал изменения, о принятии таких изменений. Бенефициар предоставляет уведомление о принятии или отказе от принятия изменений. Если бенефициар не предоставляет такого уведомления, то представление документов, соответствующих условиям аккредитива и любых еще не принятых изменений, является принятием бенефициаром таких изменений. С того момента аккредитив будет изменен. Частичное принятие любых изменений не разрешается и является отказом от принятия изменений в условиях аккредитива.

Ответственный работник банка-эмитента после внесения изменений в условия аккредитива вносит соответствующие изменения в журнал регистрации открытых аккредитивов.

Банк-эмитент, получивший от банка(ов) или непосредственно от бенефициара уведомление об отказе бенефициара от принятия изменений в условия аккредитива, обязан в течение трех банковских дней (без учета дня получения уведомления) проинформировать приказодателя аккредитива о таком отказе, если условиями договора об открытии аккредитива (если таковой заключался) не установлен другой срок для предоставления такой информации приказодателю аккредитива.
Банк-эмитент обязан выполнить обязательства с момента, когда он открывает аккредитив.

Банк-эмитент в условиях аккредитива отмечает банк, в котором аккредитив выполняется, или отмечает, что он выполняется в любом банке.

Аккредитив, выполняемый в исполняющем банке, также выполняется в банке-эмитенте.

Банк-эмитент обязан возместить расходы исполняющему банку, который выполнил обязательство или осуществил негоциацию по надлежащему представлению документов и направил документы в банк-эмитент. Возмещение на сумму надлежащего представления документов по аккредитиву, выполняемому путем акцепта или платежа с отсрочкой, подлежит уплате банком-эмитентом по наступлению срока платежа, независимо от того, исполняющий банк оплатил или купил документы до наступления срока платежа. Обязательство банка-эмитента возместить исполняющему банку является независимым от обязательства банка-эмитента перед бенефициаром.

Банк-эмитент при условии надлежащего представления документов в исполняющий банк или в банк-эмитент выполняет обязательства по аккредитиву путем, указанным в аккредитиве, а именно:

платежа по предъявлению документов, платежа с отсрочкой или акцепта в банке-эмитенте; или
платежа по предъявлению документов в исполняющий банк, если такой исполняющий банк не платит; или
платежа с отсрочкой в исполняющем банке, если такой исполняющий банк не берет обязательства уплатить с отсрочкой или, взяв обязательство уплатить с отсрочкой, не платит по наступлению срока платежа; или
акцепта в исполняющем банке, если такой исполняющий банк не акцептует тратту, выданную на него, или, акцептовав тратту, выданную на него, не платит по наступлению срока платежа; или
негоциации в исполняющем банке, если такой исполняющий банк не осуществляет негоциацию.

Банк-эмитент, определяя любой банк акцептовать тратту или принять обязательство платежа с отсрочкой, уполномочивает этот исполняющий банк осуществить досрочный платеж или купить акцептованную тратту, или досрочно уплатить по обязательству платежа с отсрочкой, принятым этим исполняющим банком.
Подтверждающий банк обязуется выполнить обязательство или осуществить негоциацию с момента, когда он добавляет свое подтверждение к аккредитиву. Если подтверждающий банк не берет на себя обязательство выполнить обязательство или осуществить негоциацию, то он уведомляет банк-эмитент без задержки и может авизовать аккредитив без добавления своего подтверждения.
Подтверждающий банк берет обязательство возместить расходы другому исполняющему банку, который выполнил обязательство или совершил негоциацию по надлежащему представлению документов и направил документы в подтверждающий банк. Возмещение на сумму надлежащего представления документов по аккредитиву, выполняемому путем акцепта или платежа с отсрочкой, подлежит уплате по наступлению срока платежа, независимо от того уплатил или купил другой исполняющий банк документы до наступления срока платежа или нет. Обязательство подтверждающего банка возместить расходы другому исполняющему банку не зависит от обязательства подтверждающего банка перед бенефициаром.
Подтверждающий банк при условии, что оговоренные в аккредитиве документы представлены подтверждающему банку или любому другому исполняющему банку и они составляют надлежащее представление:

выполняет обязательства, если аккредитив выполняется путем, указанным в аккредитиве, а именно:

платежа по предъявлению документов, платежа с отсрочкой или акцепта в подтверждающем банке; или
платежа по предъявлению документов в другом исполняющем банке и такой исполняющий банк не платит; или
платежа с отсрочкой в другом исполняющем банке и такой исполняющий банк не берет обязательства уплатить с отсрочкой или, взяв обязательство уплатить с отсрочкой, не платит по наступлению срока платежа; или
акцепта в другом исполняющем банке, и такой исполняющий банк не акцептует тратту, выданную на него, или, акцептовав тратту, выданную на него, не платит по наступлению срока платежа; или
негоциации в другом исполняющем банке, и такой исполняющий банк не осуществляет негоциацию;

2. осуществляет негоциацию без регресса, если аккредитив выполняется путем негоциации в подтверждающем банке.

Приказодатель аккредитива имеет право инициировать досрочное закрытие (аннулирование) аккредитива.

Аккредитив может быть аннулирован по инициативе бенефициара, если он уведомит об этом банк-эмитент и указанный подтверждающий банк. В этом случае подтверждающий банк дает свое согласие на аннулирование аккредитива.

Аккредитив является аннулированным в день предоставления банком-эмитентом приказодателю аккредитива уведомления о согласии на аннулирование аккредитива от бенефициара и при наличии согласия подтверждающего банка и банка-эмитента.
Исполняющий банк и / или подтверждающий банк (если таковой имеется) и банк-эмитент проверяют представление документов и устанавливают их надлежащее представление по внешним признакам.

Исполняющий банк и / или подтверждающий банк (если таковой имеется) и банк-эмитент устанавливают, является ли представление документов надлежащим, в течение пяти банковских дней, следующих за днем представления документов в эти банки. Пятидневный срок не уменьшается и иным образом не изменяется, если на дату или после даты представления документов наступает дата окончания срока действия аккредитива или последний день для представления документов.

Стандарты по проверке документов должны соответствовать УПДА в Международной стандартной банковской практике или другим международным документам, утвержденным МТП.

Исполняющий банк и / или подтверждающий банк (если таковой имеется) и банк-эмитент вправе отказаться выполнить обязательство или осуществить негоциацию, если этот банк определяет, что представление документов не является должным.

Банк-эмитент по своему собственному усмотрению имеет право обратиться к приказодателю аккредитива с согласия на принятие документов с разногласиями, если он определяет, что представление документов не является надлежащим, однако это не продлевает период, определенный в пункте 41 раздела II настоящего Положения.

Исполняющий банк и / или подтверждающий банк (если таковой имеется) и банк-эмитент в случае ненадлежащего представления документов по аккредитиву вправе принять решение об отказе выполнить обязательство или осуществить негоциацию. Банк обязан уведомить об этом сторону по аккредитиву, осуществившую представление документов, не позднее завершения пятого банковского дня, следующего за днем представления документов. Такое сообщение предоставляется только один раз.

В сообщении отмечается, что:

банк отказывается выполнить обязательство или осуществить негоциацию с указанием каждого расхождения, из-за которого банк отказывается выполнить обязательство или осуществить негоциацию;
банк удерживает документы в ожидании дальнейших инструкций от предъявителя; или

банк-эмитент удерживает документы до дня получения от приказодателя аккредитива согласия на принятие документов с разногласиями или пока не получит дальнейших инструкций от предъявителя до принятия согласия от приказодателя аккредитива на принятие документов с разногласиями; или

банк возвращает документы; или

банк действует в соответствии с инструкциями, которые он предварительно получил от стороны, осуществившей представление документов.

Банк-эмитент в случае получения письма от приказодателя аккредитива об отказе от оплаты документов с разногласиями по аккредитиву возвращает документы банку, от которого они были получены, или бенефициару, которые их прислал, вместе с сопроводительным письмом или действует в соответствии с инструкциями, полученными от стороны, осуществившей представление документов.
Приказодатель аккредитива в случае принятия решения о предоставлении согласия на оплату документов с разногласиями направляет уведомление в банк-эмитент. Банк-эмитент в соответствии с условиями аккредитива выполняет обязательства по аккредитиву согласно требованиям пунктов 34, 35 раздела II настоящего Положения.

Банк-эмитент имеет право отказаться от оплаты документов с разногласиями по аккредитиву (даже, если приказодатель аккредитива дал свое согласие на их оплату).

Аккредитив закрывается в банке-эмитенте после выполнения всех платежей или по истечении срока действия аккредитива при условии, если банк-эмитент получил все необходимые подтверждения о том, что документы по аккредитиву не были представлены.
Банк-эмитент направляет приказодателю аккредитива требование об оплате комиссионного вознаграждения и возмещения расходов или самостоятельно списывает средства со счета приказодателя аккредитива, если согласно условиям аккредитива оплату комиссионного вознаграждения и возмещения расходов банка-эмитента по аккредитиву должен осуществлять приказодатель аккредитива, и при условии, что это предусмотрено в заявлении об открытии аккредитива и/или в договоре банковского счета, и/или других договорах, заключенных между приказодателем аккредитива и банком-эмитентом.
Банк-эмитент направляет заказчику аккредитива требование об оплате комиссионного вознаграждения и возмещения расходов, если оплату комиссионного вознаграждения и возмещения расходов по аккредитиву согласно условиям аккредитива банку-эмитенту должен осуществлять бенефициар, но он сообщил (непосредственно или через банк бенефициара / авизующий банк / подтверждающий банк) о своем отказе от этой оплаты или не осуществил ее и не направил уведомление об отказе. Оплата комиссионного вознаграждения и возмещения расходов осуществляются в соответствии с требованиями пункта 47 раздела II настоящего Положения.
Банк-эмитент направляет приказодателю аккредитива требование об оплате комиссионного вознаграждения и возмещения расходов (ссылаясь на соответствующие уведомления банков) или самостоятельно списывает средства со счета приказодателя аккредитива, если согласно условиям аккредитива оплату другим банкам комиссионного вознаграждения и возмещения расходов по аккредитиву должен осуществлять приказодатель аккредитива, и при условии что это предусмотрено в заявлении об открытии аккредитива и/или в договоре банковского счета, и/или других договорах, заключенных между приказодателем аккредитива и банком-эмитентом.
Банк-эмитент направляет приказодателю аккредитива требование об оплате комиссионного вознаграждения и возмещения расходов, если согласно условиям аккредитива оплату другим банкам комиссионного вознаграждения и возмещения расходов по аккредитиву должен осуществлять бенефициар, но он сообщил о своем отказе от этой оплаты или не осуществил ее и не направил уведомление об отказе, о чем эти другие банки направили соответствующее уведомление в банк-эмитент. Оплата комиссионного вознаграждения и возмещения расходов осуществляются в соответствии с требованиями пункта 49 раздела II настоящего Положения.
Приказодатель аккредитива в случае открытия аккредитивов в иностранной валюте и недостаточности средств в иностранной валюте для оплаты комиссионного вознаграждения и возмещения расходов, касающихся обслуживания аккредитива иностранным(ы) банком(ами), может за свой счет осуществить покупку указанной иностранной валюты на межбанковском валютном рынке экстерриториального государства Княжество Черкессия.
Банк-эмитент открывает трансферабельный (переводной) аккредитив в иностранной валюте по поручению приказодателя аккредитива в пользу первого бенефициара, который является:
1. нерезидентом - на общих основаниях в соответствии с требованиями настоящего Положения;
2. резидентом - при условии, что между приказодателем аккредитива (плательщиком средств по аккредитиву) и первым бенефициаром (резидентом-посредником) заключен договор, согласно которому первый бенефициар обязуется по поручению и за счет приказодателя аккредитива заключить договор и выполнять его условия. Трансфер аккредитива по поручению первого бенефициара (резидента) в пользу второго бенефициара (нерезидента) может осуществляться исключительно в полной сумме аккредитива.
Банк-эмитент открывает трансферабельный (переводной) аккредитив в национальной валюте по поручению приказодателя аккредитива на общих основаниях в соответствии с требованиями настоящего положения независимо от резидентности бенефициара.

III. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОМ ОПЕРАЦИЙ ПО ПОЛУЧЕННОМУ АККРЕДИТИВУ

Банк бенефициара и/или авизующий, и / или исполняющий банк, получив от банка-эмитента или другого банка уведомление об открытии аккредитива (текст аккредитива) или о трансфере аккредитива в пользу бенефициара (далее - уведомление об аккредитиве / трансфер аккредитива), проверяет достоверность этого сообщения (ключи, подписи, формат международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей).

Банк бенефициара и/или авизующий, и / или исполняющий банк в случае необходимости направляет запрос в банк, от которого было получено уведомление об аккредитиве / трансфере аккредитива, для уточнения достоверности сообщения.

Банк бенефициара и/или авизующий, и / или исполняющий банк до момента получения от банка, от которого поступило сообщение об аккредитиве / трансфере аккредитива, информации, подтверждающей достоверность сообщения об аккредитиве / трансфере аккредитива, имеет право информировать бенефициара (другой авизующий банк) о получении уведомления об аккредитиве / трансфере аккредитива с обязательным указанием того, что банк не убедился в достоверности такого уведомления.

Банк бенефициара и/или авизующий, и / или исполняющий банк осуществляет авизование аккредитива после получения соответствующих уточнений, подтверждающих достоверность сообщения об аккредитиве / трансфере аккредитива.

Банк бенефициара и/или авизующий, и / или исполняющий банк в случае отказа осуществить авизование уведомляет банк, от которого было получено уведомление об аккредитиве / трансфере аккредитива, о причинах отказа в осуществлении авизования.
Ответственный работник банка бенефициара и / или авизующего, и / или исполняющего банка:
1. регистрирует аккредитив в журнале регистрации полученных аккредитивов. В журнале регистрации полученных аккредитивов указываются номер регистрации (порядковый номер) аккредитива; наименование бенефициара; наименование банка-эмитента; дата открытия аккредитива; дата окончания срока действия аккредитива; сумма национальной валюты или сумма и название или код иностранной валюты (цифровой или буквенный) в соответствии с Классификатором. При необходимости в журнале регистрации полученных аккредитивов может указываться другая информация;
2. готовит авизование, направляемое непосредственно бенефициару, или на адрес другого авизующего банка.

Авизование, направляемое в другой авизующий банк, должно содержать все условия полученного уведомления об аккредитиве / трансфере аккредитива (за исключением информации, предназначенной исключительно для банка, осуществляющего авизование).

Банк бенефициара и/или авизующий, и / или исполняющий банк в случае получения отказа бенефициара от принятия условий аккредитива уведомляет банк, от которого было получено уведомление об аккредитиве / трансфере аккредитива, об отказе бенефициара от принятия условий аккредитива.
Банк бенефициара и/или авизующий, и / или исполняющий банк хранит уведомление об аккредитиве / трансфере аккредитива с условиями аккредитива, письма, уведомления и другие документы от банков, участвующих в аккредитивной операции, и от бенефициара по делу по полученному аккредитиву.
Банк-резидент, получив аккредитив, содержащий инструкции относительно предоставления этим банком подтверждения аккредитива, сообщает о своем решении относительно подтверждения аккредитива бенефициара и банк, от которого были получены инструкции, и в случае своего согласия на это добавляет подтверждение к аккредитиву.
Банк-резидент (в случае необходимости) для принятия решения о предоставлении подтверждения аккредитива осуществляет анализ финансового состояния банка-эмитента с целью оценки будущих рисков.

По согласованию между подтверждающим банком и банком-эмитентом обеспечением подтверждения аккредитива могут быть:

средства денежного обеспечения, размещаемые в подтверждающем банке;
кредитные линии / лимиты, открытые / установленные подтверждающим банком для банка-эмитента;
рамбурсное безотзывное обязательство выполнить платеж по аккредитиву рамбурсирующим банком на основании и в пределах кредитных линий / лимитов, открытых / установленных подтверждающим банком для рамбурсирующего банка;
гарантии, предоставляемые в пользу подтверждающего банка третьими сторонами;
другие виды обеспечения, определенные законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия.

Авизующий банк в случае получения уведомления, содержащего изменения в условиях аккредитива, удостоверяется в достоверности этого сообщения (проверяет ключи, подписи, формат международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей) и осуществляет авизование в соответствии с полученными инструкциями. Авизующий банк в случае отказа осуществить авизование изменений в условия аккредитива уведомляет об этом банк, от которого получил такие изменения.
Авизующий банк направляет бенефициару запрос о принятии бенефициаром изменений в условия аккредитива и информирует банк, от которого получил изменения, о решении бенефициара о принятии или отказе от таких изменений. Частичное принятие изменений в условиях аккредитива не разрешается и является отказом от изменений. Порядок принятия изменений к условиям аккредитива определен в пункте 32 раздела II настоящего Положения.
Ответственный работник авизующего банка делает (в случае необходимости) соответствующие отметки об изменениях условий аккредитива в журнале регистрации полученных аккредитивов (в соответствии с требованиями пункта 56 раздела III настоящего Положения) и в деле по полученному аккредитиву (в соответствии с требованиями пункта 58 раздела III настоящего Положения).
Бенефициар подает в банк бенефициара документы по аккредитиву вместе со своим сопроводительным письмом, содержащим следующие данные:
1. номер аккредитива;
2. сумму, которая должна быть уплачена по данным документам согласно условиям аккредитива;
3. перечень документов с указанием количества оригиналов и копий каждого документа;
4. Инструкции Банка бенефициара по зачислению платежа по данным документам.

Банк бенефициара обязан уведомить бенефициара о том, что документы получены. Сопроводительное письмо бенефициара хранится по делу по полученному аккредитиву.

Банк бенефициара отправляет документы по аккредитиву исполняющему банку или банку-эмитенту вместе со своим сопроводительным письмом, содержащим следующую информацию:
1. номер аккредитива;
2. сумму, которая должна быть уплачена по данным документам согласно условиям аккредитива;
3. перечень документов с указанием количества оригиналов и копий каждого документа;
4. платежные реквизиты банка бенефициара для зачисления платежа по данным документам.

В сопроводительном письме банк бенефициара имеет право указать дополнительную информацию (реквизиты), которая необходима (необходимы) для выполнения аккредитива.

Банк бенефициара передает бенефициару всю информацию, полученную от исполняющего банка или банка-эмитента, относительно статуса документов, а также передает инструкции бенефициара исполняющему банку или банку-эмитенту относительно дальнейших действий с документами в случае выявления разногласий.
Банк бенефициара зачисляет платеж, полученный от банка-эмитента, исполняющего банка или рамбурсирующего банка, в соответствии с инструкциями бенефициара, предварительно указанных в сопроводительном письме к документам, и с соблюдением норм законодательства экстерриториального государства Княжество Черкессия.
Банк бенефициара передает бенефициару документы, которые не составляли надлежащего представления и были возвращены в банк бенефициара без оплаты.
Исполняющий банк проверяет полученные документы с целью установления их надлежащего представления. Проверка документов осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в пункте 41 раздела II настоящего Положения.

Исполняющий банк хранит копии этих документов по делу по полученному аккредитиву.

Исполняющий банк осуществляет оплату средств бенефициару против надлежащего представления по аккредитиву за счет собственных средств, если исполняющий банк является подтверждающим, или за счет средств банка-эмитента (подтверждающего / рамбурсирующего банка). Исполняющий банк, не являющийся подтверждающим, имеет право по своему усмотрению произвести оплату по аккредитиву за счет собственных средств.
Исполняющий банк в случае получения от предъявителя (бенефициара или другого банка) документов и определения, что представление документов не является надлежащим, в течение пяти банковских дней после дня их получения уведомляет об этом предъявителя документов. Такое сообщение предоставляется только один раз.

В сообщении отмечается, что:

банк отказывается выполнить обязательство или осуществить негоциацию с указанием каждого расхождения, из-за которого банк отказывается выполнить обязательство или осуществить негоциацию;
банк удерживает документы, ожидая дальнейших инструкций от предъявителя документов; или

банк возвращает документы; или

банк действует в соответствии с инструкциями, которые он предварительно получил от предъявителя документов.

Исполняющий банк действует в соответствии с полученными от предъявителя инструкциями, если он по собственному усмотрению не возвращает документов предъявителю.
Банк-эмитент или другой банк, через который были переданы условия аккредитива, направляет уведомление исполняющему банку о согласии приказодателя аккредитива и банка-эмитента на оплату документов с разногласиями, если приказодатель аккредитива принимает решение об оплате документов с разногласиями и банк-эмитент соглашается осуществить такую оплату.
Исполняющий банк в случае отказа приказодателя аккредитива и/или банка-эмитента от оплаты документов с разногласиями уведомляет бенефициара о таком отказе с запросом инструкций о дальнейших действиях в отношении документов с разногласиями и в дальнейшем действует в соответствии с полученными от бенефициара инструкциями.
Аккредитив, полученный банком-резидентом, может быть досрочно закрыт (аннулирован), если банк-эмитент или банк, от которого был получен аккредитив, направил банку-резиденту запрос приказодателя аккредитива относительно досрочного закрытия (аннулирования) полученного аккредитива. Банк-резидент отправляет соответствующее уведомление бенефициару (напрямую или через другой авизующий банк).
Аккредитив является аннулированным только при условии, что банк бенефициара получил от бенефициара согласие на досрочное закрытие (аннулирование) полученного аккредитива и направил соответствующее уведомление непосредственно в банк-эмитент или в банк, от которого был получен аккредитив.
Банки, участвующие в обслуживании полученного аккредитива, по своему усмотрению направляют требования об оплате комиссионного вознаграждения и возмещения расходов до / во время / после предоставления соответствующей услуги по аккредитиву (например, авизование аккредитива и изменений в условия аккредитива, подтверждение аккредитива, проверка документов по аккредитиву) или после осуществления оплаты по аккредитиву (аннулирование аккредитива, истечение срока действия аккредитива). Такие банки могут самостоятельно списывать средства со счета бенефициара при условии, если это предусмотрено договорными отношениями между бенефициаром и таким банком.
Банки, участвующие в обслуживании полученного аккредитива, направляют непосредственно в банк-эмитент или через банк, от которого аккредитив был получен, уведомление или требование оплаты комиссионного вознаграждения и возмещения расходов, если комиссионное вознаграждение и возмещение расходов этих банков согласно условиям аккредитива осуществляется приказодателем аккредитива.
Банк-эмитент осуществляет оплату комиссионного вознаграждения и возмещения расходов банков, участвующих в обслуживании полученного аккредитива, если оплату таких расходов согласно условиям аккредитива должен осуществлять бенефициар, но последний сообщил о своем отказе от осуществления этой оплаты или не осуществил такое возмещение без отправки уведомления об отказе.
Банк-резидент по просьбе первого бенефициара полностью или частично переводит аккредитив в пользу второго бенефициара (осуществляет трансфер аккредитива).
Банк осуществляет трансфер аккредитива исключительно на условиях, которые непосредственно согласованы таким банком.
Расходы (комиссии, сборы, вознаграждения или расходы), понесенные в связи с осуществлением трансфера аккредитива, уплачиваются первым бенефициаром если во время осуществления трансфера не согласовано иное.
Аккредитив может быть переведен долями более чем одному второму бенефициару при условии, что частичное использование или отгрузка разрешены.

Трансферабельный аккредитив не может быть преобразован по просьбе второго бенефициара любому последующему бенефициару. Первый бенефициар не является следующим бенефициаром.

Запрос на осуществление трансфера аккредитива должен указывать возможность и условия, по которым изменения могут быть авизованы второму бенефициару. Трансферабельный аккредитив должен четко указывать следующие условия.
Если аккредитив переведен более чем одному второму бенефициару, то отказ от изменения одним или несколькими вторыми бенефициарами не делает недействительным его принятие любым другим бенефициаром, для которого переведенный аккредитив будет изменен соответственно. Для любого второго бенефициара, отказавшегося от изменения, трансферный аккредитив останется прежним.
Трансферабельный аккредитив должен точно отражать условия аккредитива, включая подтверждение, если оно есть, за исключением:
1. суммы аккредитива;
2. любой цены за единицу, указанной в аккредитиве;
3. даты окончания срока действия аккредитива;
4. периода для представления документов; или

последней даты отгрузки; или

оговоренного периода для отгрузки, каждый из которых или все вместе может быть уменьшено или сокращено.

Процент, на который должно быть обеспечено страховое покрытие, может быть увеличен с целью обеспечения суммы страхового покрытия, оговоренной в аккредитиве или в УПДА, или других международных документах, утвержденных МТП.

Наименование приказодателя аккредитива может быть заменено на наименование первого бенефициара.

Если аккредитив отдельно требует, чтобы наименование приказодателя аккредитива было приведено в любом документе, кроме счета, то такое требование должно быть указано в трансферабельном аккредитиве.

Первый бенефициар имеет право заменить своим собственным счетом (инвойсом) и траттой (при наличии) такие документы второго бенефициара на сумму, не превышающую суммы, оговоренной в аккредитиве. После такой замены первый бенефициар может получить по аккредитиву разницу, если она есть, между собственным счетом (инвойсом) и счетом (инвойсом) второго бенефициара.
Трансферирующий банк имеет право подать в банк-эмитент документы такими, какими он получил их от второго бенефициара, без дальнейшей ответственности перед первым бенефициаром, если первый бенефициар должен был предоставить свой собственный счет (инвойс) и тратту (при наличии), но не делает этого по первому требованию, или если счета (инвойсы), предоставленные первым бенефициаром, создают расхождения, которых не было в надлежащем представлении, осуществленном вторым бенефициаром, и первый бенефициар не исправляет их по первому требованию.
Первый бенефициар при необходимости в своем запросе на перевод аккредитива указывает, что выполнение обязательства или осуществление негоциации будет сделано для второго бенефициара в месте, в которое аккредитив был переведен, до/и включая дату истечения срока действия аккредитива. Это не ограничивает права первого бенефициара, определенные в пункте 87 раздела III настоящего Положения.
Представление документов осуществляется вторым бенефициаром или от его имени в трансферирующий банк.

IV. ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ ОПЕРАЦИЙ ПО РЕЗЕРВНЫМ АККРЕДИТИВАМ

Заказчик аккредитива для открытия резервного аккредитива подает в банк заявление об открытии резервного аккредитива. В случае открытия резервного аккредитива в обеспечение выполнения собственных обязательств банка-эмитента заявление не оформляется.

Заявление об открытии резервного аккредитива составляется в произвольной форме с указанием всех обязательных реквизитов.

Обязательными реквизитами для заявления об открытии резервного аккредитива являются:

название документа - заявление об открытии резервного аккредитива;
дата составления (число-цифрами, месяц-цифрами или словами, год-цифрами) и номер заявления;
вид аккредитива - резервный аккредитив или контррезервный аккредитив;
наименование приказодателя аккредитива, его местонахождение, код по ЕГРСУПО или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика при наличии (для резидентов экстерриториального государства Княжество Черкессия);
наименование бенефициара, его местонахождение, код по ЕГРСУПО или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика при наличии (для резидентов экстерриториального государства Княжество Черкессия) и номер счета (указывается при необходимости);
подтверждение резервного аккредитива - отмечается, что резервный аккредитив подтвержденный / неподтвержденный / возможность добавления подтверждения;
сумма резервного аккредитива (цифрами и словами) и название валюты в соответствии с Классификатором, в которой открывается резервный аккредитив;
номер и дата контракта;
срок действия резервного аккредитива (количество дней с даты открытия резервного аккредитива) или срок окончания действия резервного аккредитива (дата) или обстоятельства, по которым срок действия резервного аккредитива является оконченным;
ссылка на УПДА или международную практику резервных аккредитивов (ISP98), или другие международные документы, утвержденные МТП, действующие на дату открытия резервного аккредитива и которым подчинен резервный аккредитив;
условия, по которым будет требоваться платеж, в том числе при необходимости названия документов, которые вместе с требованием платежа нужно подать в банк-эмитент или исполняющий / подтверждающий банк для получения платежа по резервному аккредитиву;
способ выполнения резервного аккредитива: - путем платежа по предъявлению, или - путем платежа с отсрочкой, или - путем акцепта, или - путем негоциации, или - другое (любая комбинация указанных способов выполнения);
порядок уплаты комиссионных вознаграждений банков и возмещения расходов банков по резервному аккредитиву (отмечается, за счет какой из сторон будут уплачиваться комиссионные вознаграждения банков и осуществленное возмещение расходов банков);
подписи ответственных лиц приказодателя аккредитива.

Перечень дополнительных реквизитов заявления об открытии резервного аккредитива избирается по собственному усмотрению банка-эмитента.

Приказодатель аккредитива вместе с заявлением об открытии резервного аккредитива подает в банк-эмитент копию контракта или экземпляр контракта, составленного в электронной форме.

Банк-эмитент проверяет, не противоречит ли информация, указанная в заявлении об открытии резервного аккредитива, информации, указанной в контракте.

Решение об открытии резервного аккредитива принимает банк-эмитент в соответствии со своими внутренними положениями.
Приказодатель аккредитива и банк-эмитент заключают договор об открытии резервного аккредитива или другой договор, в котором должны быть предусмотрены все условия, по которым открывается резервный аккредитив (в том числе условия его обеспечения) в случае принятия банком-эмитентом решения об открытии резервного аккредитива.
Банк-эмитент после принятия решения об открытии резервного аккредитива и его оформлении направляет на адрес бенефициара или банка бенефициара (через авизующий и/или подтверждающий банки, если они есть) уведомление об открытии резервного аккредитива в пользу бенефициара или подает текст резервного аккредитива вместе с сопроводительным письмом (при необходимости) непосредственно приказодателю аккредитива для дальнейшей его передачи бенефициару. Датой открытия резервного аккредитива является день отправки банком-эмитентом уведомления о его открытии или день представления текста резервного аккредитива непосредственно приказодателю аккредитива.

Если резервный аккредитив открыт на условиях подтверждения другим банком, то он передается бенефициару исключительно через банки, в том числе через подтверждающий банк.

Резервный аккредитив действует с даты его открытия, если в нем не указано иное.
Банк-эмитент осуществляет внесение изменений в условия резервного аккредитива и досрочное прекращение (аннулирование) резервного аккредитива в соответствии с требованиями пунктов 29 - 33 и 39, 40 раздела II настоящего Положения и с учетом УПДА или международной практики резервных аккредитивов (ISP98), которым подчинен резервный аккредитив.

Банк-эмитент ведет журнал регистрации резервных аккредитивов и осуществляет формирование дела по резервным аккредитивам в соответствии с пунктами 23 - 25 раздела II настоящего Положения.

Банк-эмитент или подтверждающий / рамбурсирующий банк осуществляет уплату средств по резервному аккредитиву в случае получения надлежащего представления, состоящего из требования платежа бенефициара и других документов (если предоставление таких документов было обусловлено резервным аккредитивом). Требование платежа (если иное не предусмотрено условиями резервного аккредитива) обязательно должно содержать утверждение о невыполнении приказодателем аккредитива обязательства по контракту, обеспеченное резервным аккредитивом, дату требования платежа, сумму и название валюты, требующейся к уплате, реквизиты бенефициара для осуществления уплаты, подпись бенефициара.
Выполнение платежа по резервному аккредитиву осуществляется в соответствии с требованиями пунктов 34, 35 раздела II настоящего Положения.
Подтверждающий банк, если условиями аккредитива определено, что резервный аккредитив является подтвержденным, осуществляет оплату средств по этому аккредитиву в пользу бенефициара (банка бенефициара или лица, которое определено условиями резервного аккредитива) при условии получения этим банком надлежащего представления.
Требование платежа бенефициара подается в банк-эмитент с помощью международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей или других средств передачи информации, или на бумажном носителе и через банки, почту, которые определены условиями резервного аккредитива.
Банк-эмитент (подтверждающий банк) определяет надлежащее представление требования платежа и документов (если представление документов предусмотрено условиями резервного аккредитива) и выполняет обязательства по аккредитиву в соответствии с требованиями пунктов 41 - 46 раздела II настоящего Положения (с учетом требований соответствующих международных документов, утвержденных МТП, которым подчиняется резервный аккредитив).
Банки осуществляют авизование полученного резервного аккредитива, внесение изменений в условия полученного резервного аккредитива, аннулирование резервного аккредитива и принятие требования платежа по резервному аккредитиву, ведение журнала регистрации полученных резервных аккредитивов и формирование дела по полученным резервным аккредитивам в соответствии с требованиями раздела III настоящего Положения.

Руководитель Органа

платежных систем и

инновационного развития

Х.М. Ионов

ПО­ЛО­ЖЕ­НИЕ О ПО­РЯД­КЕ О­СУ­ЩЕСТ­ВЛЕ­НИЯ БАН­КА­МИ О­ПЕ­РА­ЦИЙ ПО АК­КРЕ­ДИ­ТИ­ВАМ