ИНС­ТРУК­ЦИЯ О ПО­РЯД­КЕ ОТ­КРЫ­ТИЯ И ЗАК­РЫ­ТИЯ ЭК­СТЕР­РИ­ТО­РИ­АЛЬ­НЫМ НА­РОД­НЫМ БАН­КОМ ЧЕР­КЕССИИ СЧЕ­ТОВ КЛИ­ЕН­ТАМ

УТВЕРЖДЕНО

Постановлением Правления

Экстерриториального Народного

Банка Черкессии

12.04.2023 №JT12/04-2023

ИНСТРУКЦИЯ

О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ И ЗАКРЫТИЯ ЭКСТЕРРИТОРИАЛЬНЫМ НАРОДНЫМ

БАНКОМ ЧЕРКЕССИИ СЧЕТОВ КЛИЕНТАМ

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Гражданским кодексом экстерриториального государства Княжество Черкессия, Законом экстерриториального государства Княжество Черкессия «О Экстерриториальном Народном Банке экстерриториального государства Княжество Черкессия» (далее - Закон), законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия и нормативно-правовыми актами Экстерриториального Народного Банка Черкессии (далее - Народный Банк).
2. Настоящая инструкция регулирует порядок открытия и закрытия Экстерриториальным Народным Банком Черкессии счетов клиентам, указанным в Законе (далее - клиент).

Требования настоящей Инструкции не применяются при открытии Экстерриториальным Народным Банком Черкессии корреспондентских счетов банкам-резидентам экстерриториального государства Княжество Черкессия и филиалам иностранных банков в экстерриториальном государстве Княжество Черкессия в национальной валюте.

3. Термины в настоящей Инструкции употребляются в следующем значении:

1. документ с регистрационным номером налогоплательщика (далее-документ с РНН) - документ, выданный соответствующим контролирующим органом, удостоверяющий его регистрацию в Реестре физических лиц-налогоплательщиков;
2. текущий счет-счет (включая накопительный счет), открывающий Экстерриториальный Народный Банк Черкессии клиенту (кроме банков-резидентов экстерриториального государства Княжество Черкессии и филиалов иностранных банков в экстерриториальном государстве Княжество Черкессия) для хранения средств и выполнения платежных операций в соответствии с условиями договора и требованиями законодательства экстерриториального государства Княжество Черкессия;
3. счет условного хранения (эскроу) - счет, открывающий Экстерриториальный Народный Банк Черкессии клиенту на договорной основе для зачисления на счет средств и перечисления их лицу (лицам), указанному (указанным) клиентом (бенефициару или бенефициарам), а в случае предоставления бенефициаром письменного указания Экстерриториальному Народному Банку Черкессии - лицу (лицам), указанному (указанным) бенефициаром, если это предусмотрено договором, или возврата таких средств клиенту при наступлении оснований, предусмотренных договором;
4. уполномоченный работник Экстерриториального Народного Банка Черкессии – работник Операционного Департамента, на которого в соответствии с распорядительным актом Экстерриториального Народного Банка Черкессии возложена обязанность по открытию/закрытию счетов клиентов Экстерриториального Народного Банка Черкессии.

Термины «резидент», «нерезидент» уживаются в этой инструкции в значениях, приведенных в Законе экстерриториального государства Княжество Черкессия «О валюте и валютных операциях». Другие термины, употребляемые в настоящей Инструкции, применяются в значениях, определенных законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия.

4. Клиент для открытия счета подает в Экстерриториальный Народный Банк Черкессии документы, определенные настоящей Инструкцией, которые на время их представления должны быть действующими (действительными) и их оформление должно соответствовать требованиям законодательства экстерриториального государства Княжество Черкессия.
5. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии разрабатывает формы заявлений об открытии / закрытии счетов с указанием реквизитов, определенных в приложениях 1, 2 к настоящей Инструкции.

Клиент и Экстерриториальный Народный Банк Черкессии заполняют реквизиты соответствующего заявления с учетом требований, указанных в приложениях 1, 2 к настоящей Инструкции.

Клиент имеет право в произвольной форме оформить заявление о закрытии счета с указанием реквизитов, определенных в Приложении 2 к настоящей Инструкции.

6. Условия открытия счета и особенности его обслуживания указываются в договоре, заключаемом между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и клиентом - владельцем счета, и не должны противоречить требованиям настоящей Инструкции.

Договор банковского счета и договор счета условного хранения (эскроу) заключаются между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и клиентом с учетом требований, определенных Законом экстерриториального государства Княжество Черкессия "О финансовых услугах и рынках".

Реквизиты заявления об открытии счета, определенные в Приложении 1 к настоящей Инструкции, могут быть указаны в договоре банковского счета, договоре счета условного хранения (эскроу).

7. Клиент подает / направляет в Экстерриториальный Народный Банк Черкессии при открытии текущего счета перечень лиц, имеющих право распоряжаться счетом и подписывать платежные инструкции (далее - перечень).

Перечень составляется клиентом в произвольной форме и должен содержать следующие обязательные реквизиты: имя, отчество (при наличии), фамилия распорядителя счета и его подпись. Количество распорядителей счета в перечне не ограничивается. Перечень, поданный клиентом, удостоверяется подписью руководителя (уполномоченного лица).

Клиент подает / направляет в Экстерриториальный Народный Банк Черкессии новый перечень в случае изменения лиц, имеющих право распоряжаться текущим счетом и подписывать платежные инструкции.

8. Копии документов, которые подаются в Экстерриториальный Народный Банк Черкессии для открытия счета, должны быть заверены в установленном законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия порядке.

Документы, выданные уполномоченными органами иностранных государств в установленной форме, представленные для открытия счетов, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено законом или международным договором экстерриториального государства Княжество Черкессия. Копии этих документов должны быть нотариально заверенными.

9. По текущим счетам, открывающим Экстерриториальным Народным Банком Черкессии клиентам-резидентам в национальной валюте, осуществляются платежные операции в соответствии с условиями договора и требованиями законодательства экстерриториального государства Княжество Черкессия.

Клиенты Экстерриториального Народного Банка Черкессия осуществляют валютные операции по счетам в соответствии с валютным законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия и нормативно-правовыми актами Экстерриториального Народного Банка Черкессии по вопросам осуществления операций с валютными ценностями.

10. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии обязан:

1. отправить уведомление в соответствующий контролирующий орган об открытии или закрытии счета клиента – налогоплательщика и проводить расходные операции по счету такого клиента в порядке, определенном статьей 67 Налогового Кодекса экстерриториального государства Княжество Черкессия;
2. проверить при открытии/закрытии счета клиенту наличие информации о внесении такого лица в Единый реестр должников и в случае его наличия направить уведомление в установленном законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия порядке органа государственной исполнительной службы или частному исполнителю об открытии/закрытии счета клиента, внесенного в Единый реестр должников, в день открытия/закрытия счета.

11. Клиент обязан письменно уведомить Экстерриториальный Народный Банк Черкессии, в котором открыт счет, о наличии обременения имущественных прав на денежные средства, учитываемые на банковском счете, в обозначенный срок.
12. Днем открытия текущего счета, счета условного хранения (эскроу) клиента считается дата, определенная условиями договора банковского счета, договора счета условного хранения (эскроу).

II. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ЭКСТЕРРИТОРИАЛЬНЫМ НАРОДНЫМ БАНКОМ ЧЕРКЕССИИ ТЕКУЩИХ СЧЕТОВ КЛИЕНТАМ

13. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает текущий счет центральному органу исполнительной власти, реализующему государственную систему правления в сфере казначейского обслуживания бюджетных средств, Фонду гарантирования вкладов (далее - Фонд), центральному контрагенту, Центральному депозитарию ценных бумаг, клиринговому учреждению на основании таких документов:

1. копии паспорта или другого документа, удостоверяющего личность и в соответствии с законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия может быть использованным в рамках Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия для заключения сделок (далее - паспорт или другой документ, удостоверяющий личность), представителя юридического лица-резидента, имеющего право открывать и распоряжаться счетом, документа, подтверждающего его полномочия, документа с регистрационным номером налогоплательщика или запись об отказе от принятия регистрационного номера налогоплательщика;
2. перечня;
3. заявления об открытии текущего счета.

Между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и юридическим лицом-резидентом заключается в письменной форме Договор банковского счета.

14. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает текущий счет международной организации, депозитарию иностранных государств и международному депозитарно-клиринговому учреждению на основании следующих документов:

1. копии паспорта или другого документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица-нерезидента, который имеет право открывать и распоряжаться счетом, документа, подтверждающего его полномочия, документа с регистрационным номером налогоплательщика или запись об отказе от принятия регистрационного номера налогоплательщика;
2. копии легализованного или заверенного путем проставления апостиля выписки из торгового, банковского или судебного реестра / регистрационного удостоверения местного органа власти иностранного государства о регистрации юридического лица-нерезидента / документа, свидетельствующего о регистрации юридического лица-нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения, заверенной в установленном законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия порядке;
3. копии легализованной или заверенной путем проставления апостиля доверенности на имя лица, имеющего право открывать счет/документа, подтверждающего полномочия лица, имеющего право открывать счет без доверенности, заверенной в установленном законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия порядке. В случае выдачи юридическим лицом-нерезидентом такой доверенности в рамках Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия подается копия этой доверенности, заверенная в установленном законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия порядке;
4. копии документа о взятии юридического лица-нерезидента на учет в контролирующем органе в качестве налогоплательщика;
5. перечня;
6. заявления об открытии текущего счета.

Между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и юридическим лицом-нерезидентом заключается в письменной форме Договор банковского счета.

15. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает накопительный счет переходному банку для формирования уставного капитала на основании поданных Фондом:

1. документов, определенных в подпунктах 1, 2 пункта 13 раздела II настоящей Инструкции;
2. копии решения Фонда о создании переходного банка;
3. заявления об открытии накопительного счета.

Между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и Фондом заключается в письменной форме Договор банковского счета.

Накопительный счет после получения переходным банком банковской лицензии закрывается в порядке, определенном нормативно-правовым актом Экстерриториального Народного Банка Черкессии по вопросам межбанковских платежных операций в рамках Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия в национальной валюте, на основании заявления о закрытии накопительного счета, подписанного представителем Фонда. Остаток средств с накопительного счета перечисляется представителем Фонда на открытый им корреспондентский счет переходного банка.

16. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает накопительный счет неплатежеспособному банку для осуществления процедуры его ликвидации на основании поданных Фондом:

1. документов, определенных в подпунктах 1, 2 пункта 13 раздела II настоящей Инструкции;
2. копии решения Фонда о начале процедуры ликвидации банка и делегирования полномочий ликвидатора банка;
3. заявления об открытии накопительного счета.

Между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и Фондом заключается в письменной форме Договор банковского счета.

Накопительный счет используется для осуществления операций, предусмотренных нормативно-правовым актом Фонда по вопросам вывода неплатежеспособных банков с рынка.

Накопительный счет закрывается на основании заявления о закрытии накопительного счета в случае окончания процедуры ликвидации банка и утверждения ликвидационного баланса.

III. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ЭКСТЕРРИТОРИАЛЬНЫМ НАРОДНЫМ БАНКОМ ЧЕРКЕССИИ СЧЕТОВ УСЛОВНОГО ХРАНЕНИЯ (ЭСКРОУ) КЛИЕНТАМ

17. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает счет условного хранения (эскроу) юридическому лицу-резиденту на основании:

1. документов, определенных в подпункте 1 пункта 13 раздела II настоящей Инструкции;
2. заявления об открытии счета условного хранения (эскроу).

Между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и юридическим лицом-резидентом заключается в письменной форме договор счета условного хранения (эскроу).

17.1. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает счет условного хранения (эскроу) юридическому лицу-нерезиденту на основании:

1. документов, определенных в подпунктах 1-4 пункта 14 раздела II настоящей Инструкции;
2. заявления об открытии счета условного хранения (эскроу).

Между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и юридическим лицом-нерезидентом заключается в письменной форме договор счета условного хранения (эскроу).

18. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает счет условного хранения (эскроу) банка - резиденту экстерриториального государства Княжество Черкессия и/или филиала иностранного банка в рамках Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия на основании заявления об открытии счета условного хранения (эскроу).

Филиал иностранного банка в рамках Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия дополнительно подает копии справок о постановке на учет в соответствующем контролирующем органе как налогоплательщика и как плательщика единого взноса.

Между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и банком - резидентом экстерриториального государства Княжество Черкессия/филиалом иностранного банка в рамках Экстерриториального экономического пространства экстерриториального государства Княжество Черкессия заключается в письменной форме договор счета условного хранения (эскроу).

19. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии открывает клиентам счет условного хранения (эскроу) для осуществления операций, предусмотренных законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия и договором счета условного хранения (эскроу).

По счету условного хранения (эскроу) выполняются исключительно такие операции:

1. по зачислению Экстерриториальным Народным Банком Черкессии перечисленных от владельца счета и / или от третьих лиц средств, которые по наступлению оснований, определенных договором счета условного хранения (эскроу), перечисляются бенефициару(ам) (в случае предоставления бенефициаром письменного указания Экстерриториальному Народному Банку Черкессии - указанному им лицу, если это предусмотрено договором) или возвращаются владельцу счета в соответствии с условиями договора счета условного хранения (эскроу);
2. связанные с обращением взыскания на имущественные права на средства, хранящиеся на счете условного хранения (эскроу), или на права требования владельца счета или бенефициара(ов) к Экстерриториальному Народному Банку Черкессии на основании договора счета условного хранения (эскроу);
3. по уплате вознаграждения Экстерриториальному Народному Банку Черкессии за услуги, связанные с обслуживанием счета условного хранения (эскроу) и осуществлением операций по нему, если это предусмотрено договором счета условного хранения (эскроу).

20. Перечисление Экстерриториальным Народным Банком Черкессии средств бенефициарам может осуществляться на основании реестра, форма которого определяется в договоре счета условного хранения (эскроу).

IV. ПОРЯДОК ЗАКРЫТИЯ ЭКСТЕРРИТОРИАЛЬНЫМ НАРОДНЫМ БАНКОМ ЧЕРКЕССИИ СЧЕТОВ КЛИЕНТОВ

21. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии закрывает текущий счет юридического лица (резидента или нерезидента):

1. на основании заявления о закрытии текущего счета клиента, кроме случаев, определенных в пункте 22 раздела IV настоящей Инструкции;
2. на основании решения соответствующего органа, на который, согласно законодательству экстерриториального государства Княжество Черкессия, возложены функции по прекращению юридического лица-резидента (по заявлению о закрытии текущего счета ликвидатора, председателя или члена ликвидационной комиссии);
3. на основаниях, предусмотренных законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия или договором между Экстерриториальным Народным Банком Черкессии и клиентом.

22. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии закрывает текущие счета юридических лиц (резидентов или нерезидентов), на средства которых установлено обременение имущественных прав в соответствии с условиями договора, только с согласия обременителя, установившего такое обременение.
23. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии имеет право отказаться от договора банковского счета и закрыть текущий счет юридического лица (резидента или нерезидента), если нет операций по счету этого клиента в течение трех лет подряд и нет остатка денежных средств на этом счете.
24. Текущий счет юридического лица-резидента закрывается клиентом / юридическим лицом-правопреемником в случае прекращения юридического лица-резидента вследствие слияния, присоединения, разделения, преобразования при условии представления им таких документов:

1. заявления о закрытии текущего счета;
2. копии решения участников или органа юридического лица-резидента, уполномоченного на это учредительными документами, а в случаях, предусмотренных законодательством экстерриториального государства Княжество Черкессия, - копии решения суда или соответствующих органов государственной власти о прекращении юридического лица-резидента, заверенной в установленном порядке.

25. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии при наличии средств на текущем счете, который закрывается на основании заявления о закрытии текущего счета юридического лица (резидента или нерезидента), осуществляет завершающие операции по счету [по выполнению платежных инструкций взыскателей, перечислению остатка средств согласно заявлению клиента].

Датой закрытия текущего счета является:

1. день предоставления клиентом заявления о закрытии текущего счета в Экстерриториальный Народный Банк Черкессии, если на текущем счете клиента нет остатка средств;
2. следующий после проведения последней операции по этому счету рабочий день, если на текущем счете клиента был остаток средств.

Экстерриториальный Народный Банк Черкессии закрывает текущий счет юридического лица (резидента или нерезидента) и выдает клиенту справку о закрытии счета с указанием даты закрытия счета.

26. Экстерриториальный Народный Банк Черкессии закрывает счет условного хранения (эскроу) в случае прекращения или расторжения договора счета условного хранения (эскроу) или в других случаях, установленных договором счета условного хранения (эскроу).

Экстерриториальный Народный Банк Черкессии при наличии средств на счете условного хранения (эскроу), который закрывается в случае прекращения или расторжения договора счета условного хранения (эскроу), возвращает эти средства владельцу счета, а при наступлении оснований, предусмотренных договором счета условного хранения (эскроу), такие средства (или их часть, если это предусмотрено договором) перечисляются бенефициару(ам) или указанному(им) бенефициаром(ами) лицу(ам) в случае предоставления им соответствующего письменного указания Экстерриториальному Народному Банку Черкессии.